Поздно ли покупать Биткоин в 2021 году?

– Близнецы Винклвоссы (@tylerwinklevoss), да, да это те ребята, которые утверждали, что основатель Фейсбука украл их идею, и, к слову, в настоящее время миллиардеры – 500000 долларов (к 2030 году);

–Энтони Помплиано (@APompliano), основатель и партнер Morgan Creek Digital, – 250000 долларов (к 2022 году) и 100000 долларов к концу декабря 2021 года;

– Чамат Палихапития, основатель Social Capital и совладелец Golden State Warriors, – 1000000 долларов (к 2037 году);

– Венсес Касарес и Джон Макафи – 1 млн. долларов (к 2027 году);

– Томас Ли (соучредитель аналитической компании Fundstrat, и одни из самых известных инвесторов в криптовалюту) – 125000 долларов.

– Макс Кисер, инвестор, купивший в свое время BTC всего за 3 доллара, – 100000 долларов.

***

Как вы понимаете этот список можно продолжать очень долго, но кто раньше давал правильные прогнозы?

Вот эти люди:

Тим Дрейпер – миллиардер, венчурный инвестор, ожидал, что биткойн достигнет 10000 долларов к 2018 году. Дрейпер приобрел успех как один из первых приверженцев Skype и Биткойна. В июле 2014 года он приобрел около 30000 биткойнов (на тот момент стоили 19 млн. долларов), которые были изъяты в связи с расследованием торговой площадки Silk Road (продажа наркотиков).

Майк Новограц – инвестор. Ранее Майк правильно предсказал, что цена Биткойна может вырасти до 10000 долларов к апрелю 2018 года. К тому времени он уже инвестировал 150 миллионов долларов в криптовалюту, собрав больше средств из внешних источников. Его прогноз на 2021-2022 годы около 400 тыс. долларов, и основывается он на размере капитализации доллара.

****

Насколько сильно может упасть курс биткоина?

Анализ графика биткоина за предыдущие 12 лет подсказывает, что после достижения ценовых максимумов в рамках бычьего тренда биткоин всегда сильно теряет в цене.

Например:

В 2011 году актив упал на 91%

В 2014 году – на 85%

В 2018 году – на 83%

В 2019 году – на 50%

Механизм такого падения простой. По мере роста цены биткоина все больше инвесторов начинают фиксировать прибыль и продавать актив. При достижении пика продажи обваливают цену монеты.

Вполне вероятно, что многие компании и инвесторы, купившие биткоин на десятки и сотни миллионов долларов в прошлом и нынешнем году, продадут свои активы, как только BTC достигнет достаточно высокой стоимости. Это же относится и к майнерам, которые начали накапливать свои вновь добытые монеты вместо того, чтобы продавать их.

Только одна MicroStrategy владеет биткоином на сумму свыше $5 млрд (https://bitcointreasuries.org/). Хоть в MicroStrategy и заявляют, что планируют держать актив в течение века, надо учитывать, что это публичная компания, и акционеры, среди которых BlackRock, Morgan Stanley и Vanguard, могут потребовать зафиксировать прибыль. А такие продажи могут сильно обрушить рынок.

Однако в этот раз такого падения может не случиться. Большинство экспертов считают, что падение будет не таким значительным, как в прошлые разы. Например, аналитики Bloomberg, предсказывают сильный уровень поддержки на $40000, а аналитик Майк Макглоун – на $20 000 (https://www.bloomberg.com/news/articles/2020-11-05/bitcoin-extends-rally-with-chart-watchers-eyeing-20-000).

Прошлое движение цены было целиком спекулятивным, поэтому падение рынка было просто неизбежно. На этот раз есть крупный капитал, нет хайпа среди далеких от криптомира инвесторов-новичков, крупные платежные компании добавили криптовалюты, биткоин стал восприниматься в качестве защитного актива и хеджирования рисков. Мы, конечно, еще не раз увидим коррекции рынка на 10–50%, но совсем не обязательно, что ВТС обвалится в несколько раз.

Хорошо сказал (https://www.youtube.com/watch?v=fqYsUInhDeY) по этому поводу Дэн Хелд, директор по развитию бизнеса криптобиржи Kraken:

«Люди больше не занимаются спекуляцией. Люди покупают ВТС, потому что они видят его ценность».

Глава Kraken и вовсе считает (https://mining--cryptocurrency-ru.turbopages.org/mining-cryptocurrency.ru/s/cena-bitkoina-dostignet-1000000-v-techenie-10-let/?parent-reqid=1620045864716452-95954928431994825400103-production-app-host-vla-web-yp-343&turbo_uid=AACITWvNJN9sOnwOY8DMhvyQUSAkx8x5-L_y9bG9xCU2wtw-BC2D-xkYWMgtpGr5nABln5WWRZcK6NSumhBWg7ArdRMYi0H6ZY1019kOec59F7RvKZZsdW480Rc%2C&turbo_ic=AADNA4a1zone7v9qs-_b08EriEZ0ZMV-8O1_AtMEXfT3JE4WTCbmFSZcfNuK2uuGfjAIEuWCjLijEsjEyfpU-mfvsAYxHxS0R0XYZtp6DTAnMm1WMvaBHmiF3VQ%2C&utm_source=turbo_turbo), что монета может достичь цены в $1 млн в этом бычьем цикле.

На самом деле, конечно, никто не знает, когда именно первая криптовалюта достигнет своего пика в нынешнем ралли – этот рынок слишком непредсказуем. Самое главное – биткоин никогда не обесценится до нуля (https://mining--cryptocurrency-ru.turbopages.org/mining-cryptocurrency.ru/s/mozhet-li-kurs-bitkoina-upast-do-nulya/?parent-reqid=1620045864716452-95954928431994825400103-production-app-host-vla-web-yp-343&turbo_uid=AAA-3E6QzD_t9WWS6ptxn1glk_cJIipIdogqBm-KHA1VJLG6pj7NKktwOZr9yu436BKuRiMlTQCkkXvokDpwBQWm1HeBvaH2jum9pSTSoOEbNX5EwNwagyQLh6w%2C&turbo_ic=AABlK_BJSKYBwmfZ-nTrMGcuAB8alzqWf7oxce9RcZ2W3LnlMeaKKprHxnd2BH1alTuRMFu05v7k_2JMKe4p_Zm-XCNVUWmTG1UhLN6JLJvLWx8WK6BXn9iKECA%2C&utm_source=turbo_turbo). Монету ждут еще множество коррекций и падений, но в долгосрочной перспективе она обречена на рост.

Интересно, что аналитики Bank of America окрестили BTC матерью всех пузырей. А ребята из StormGain, напоминают, что крупные падения для биткоина не редкость: в 2011 году цена упала с $32 до $2, а в 2014 – с $1000 до $170. Тем не менее, терпеливые инвесторы получили сверхприбыли, поскольку цена неизбежно поднималась значительно выше предыдущей цены.

Теперь вы знаете прогнозы по рынку. Да, большинство из них говорят о росте в несколько раз, но так ли это мы не знаем.

Если вы не верите в них, то отложите книгу в сторону и забудьте о том, что прочитали, если нет, то следующая информация будет вам полезна.

***

Я знаю три стратегии относительно безопасного инвестирования в криптовалюту, которые подойдут даже новичку:

Купить и забыть. Самая простая стратегия с криптовалютой – купить ее и оставить в качестве инвестиции на долгий срок. В данном случае в актив вкладываются деньги, которые не понадобятся на жизнь в ближайшее время. Вы не должны выводить криптовалюту, чтобы не случилось, и держите ее минимум 5 лет, даже если она упадет (обычно 4 года цикл для BTC). Сюда инвестируются длинные деньги, которые инвестор не забирает в случае, если хочет поехать отдыхать или купить страховку на свой автомобиль.

Даже при покупке биткоина на долгий срок важно выбрать правильный момент. Например, инвесторы, которые пришли на крипторынок в конце 2017 года и приобрели монеты по максимальной тогда цене, ждали 4 года для получения прибыли.

Усреднение. Найти идеальный момент для покупки BTC невозможно. По какой бы цене вы не приобрели актив, с высокой вероятностью она снизится, прежде чем перейти в фазу долгосрочного роста. Поэтому некоторые инвесторы используют стратегию «усреднение». Работает она стратегия так: Вы разбиваете свой капитал. Например, 100 долларов на несколько частей и покупаете на них BTC в течение времени. Например, разбили на 10 частей и покупаете каждый месяц. Таким образом, если цена актива опустится, можно использовать это как возможность и приобрести еще монеты. В этом случае средняя цена покупки BTC снизится.

Каждый инвестор может сам определить, насколько частей он разделит капитал. Чем их больше – тем более усредненной получится цена. Самый оптимальный вариант – инвестировать в BTC каждый день по $10.

Это очень просто – каждый день покупать биткоины на $10 и не тратить время и средства на другие активы, о которых известно меньше и которые не так давно на рынке, как биткоин. Однако важно всегда иметь капитал на случай, если цена BTC упадет в два раза и более.

Диверсификация. Инвестировать можно не только в BTC. Наоборот, разделив капитал между BTC и другими криптовалютами, можно извлечь более высокую прибыль. Впрочем, риски в таком случае тоже возрастают. Это связано с волатильностью. У альткоинов (так называются другие криптовалюты, ну разве что кроме Ethereum) этот показатель значительно выше, чем у главной цифровой монеты.

Например, 12-13 марта 2020 года цена биткоина падала с 8000 до 3800 долларов – на 53%. В то же время Ethereum (ETH) подешевел на 60%, с 213 до 86 долларов. Тогда ETH потерял больше стоимости, чем BTC, зато через несколько месяцев он подорожал значительно сильнее.

Благодаря диверсификации можно ребалансировать инвестиционный портфель. Например, если одна из включенных в него криптовалют резко подорожала, можно временно зафиксировать по ней прибыль и перевести капитал в другие монеты. «Эта стратегия включает возможность ребалансировки портфеля. Инвестор добавляет в портфель широкий набор криптоактивов с возможностью в любой момент что-то продать в зависимости от динамики курсов. Расчет тот же – со временем рынок растет, но при этом сохранит у инвестора ощущение контроля над ситуацией. Например, помимо BTC, можно инвестировать в криптовалюты с новыми блокчейнами. Они отличаются от старых альткоинов более новыми технологиями и имеют больший потенциал доходности.

Когда-то я начинал инвестировать со 100 долларов, думаю это получится и у вас. И да, я еще не раз терял в какой-то момент суммы и более 100 долларов, но в конечном итоге я заработал гораздо больше.

***

Как распределить вложения?

Давайте рассмотрим этот вопрос на примере крупных трейдеров (участников рынка).

Вот как распределяет средства Rivemont Crypto:

8.4% – ETH;

72.2% – фиатная валюта.

Crescent Crypto Asset Management, (портфель 50 млн. Долларов):

44.7% – BTC;