Крипто от А до Я. Путеводитель для новичков

– DeFi активно использует различные виды токенов:

– Utility токены для доступа к платформам.

– Stablecoins (например, DAI, USDT) для стабильной оценки в долларах или другой фиатной валюте.

– Governance токены для управления протоколами (например, UNI для Uniswap).

– Децентрализованные приложения (dApps)

– Это интерфейсы, через которые пользователи взаимодействуют с DeFi-протоколами.

– Оракулы

– Это системы, обеспечивающие связь блокчейна с внешним миром (например, для получения информации о цене активов).

Основные направления DeFi:

– Лендинг и займы (Lending/Borrowing)

– Платформы, такие как Aave и Compound, позволяют пользователям предоставлять криптовалюту в займы или брать её в долг, обеспечивая залогом свои активы.

– Децентрализованные биржи (DEX)

– Примеры: Uniswap, SushiSwap. Эти платформы позволяют пользователям обменивать токены напрямую между собой без участия центрального посредника.

– Производные финансовые инструменты

– Это контракты, привязанные к стоимости других активов. Платформы, такие как Synthetix, позволяют создавать синтетические активы, отражающие стоимость акций, товаров или других криптовалют.

– Доходное фермерство (Yield Farming)

– Пользователи предоставляют ликвидность DeFi-протоколам в обмен на вознаграждение в виде токенов. Это высокодоходная, но и рискованная стратегия.

– Стейблкоины

– Децентрализованные стабильные монеты, такие как DAI, поддерживаются залогами в виде других криптовалют и поддерживают стабильную стоимость.

– Страхование

– Децентрализованные страховые платформы, такие как Nexus Mutual, позволяют пользователям страховать свои активы от рисков, связанных с DeFi-протоколами.

– Управление активами

– Сервисы, такие как Yearn Finance, автоматизируют процессы управления криптоактивами для получения максимального дохода.

Преимущества DeFi:

– Финансовая инклюзия

– Любой человек с доступом в интернет может пользоваться финансовыми услугами DeFi без строгих требований к верификации личности.

– Снижение издержек

– Отсутствие посредников снижает комиссии и делает услуги доступнее.

– Автоматизация

– Смарт-контракты минимизируют ошибки и человеческий фактор.

– Высокая доходность

– Многие пользователи привлекаются высокими процентными ставками на платформы DeFi.

– Прозрачность и безопасность

– Открытый исходный код и блокчейн делают возможным аудит любой транзакции.

Риски DeFi:

– Технические уязвимости

– Ошибки в коде смарт-контрактов могут привести к потере средств.

– Регуляторные неопределённости

– Множество стран пока не имеют чётких законов, регулирующих деятельность DeFi.

– Волатильность

– Резкие колебания цен на криптовалюты могут привести к убыткам.

– Централизация некоторых аспектов

– Несмотря на децентрализацию, некоторые протоколы и оракулы всё ещё имеют элементы централизованного управления.

– Мошенничество и скам-проекты

– Быстрый рост отрасли привлёк множество мошенников, создающих ненадёжные проекты.

Примеры популярных DeFi-платформ:

– Uniswap – Децентрализованная биржа для обмена токенов.

– Aave – Платформа для займов и кредитования.

– Compound – Протокол лендинга.

– Curve Finance – Протокол обмена стейблкоинов.