Как заработать на разнице курса валют

«Стоп, – скажет читатель. – Какое такое кредитное плечо? Чтобы заниматься валютными спекуляциями, мне нужно будет брать кредит? То есть залазить в долги? Ну уж нет!».

Погодите, не торопитесь отмахиваться от затеи стать прибыльным трейдером, тем более если вы дочитали мою книгу до этого места. На самом деле не всё так страшно и ни в какие долги залазить не потребуется.

Кредитное плечо – это коэффициент увеличения суммы сделки по сравнению с необходимой залоговой суммой на счёте. В большинстве брокерских компаний кредитное плечо составляет 1:500. Маржа – это необходимая залоговая сумма на счёте.

Не очень понятно? Давайте разбираться и применим данные определения к нашей с вами сделке с покупкой 0,1 лота евро.

Чтобы купить 0,1 лот евро, трейдеру нужно было заплатить 13 151 доллар. На самом деле ему не надо иметь такую сумму на счёте в банке-брокере, чтобы открыть данную сделку. Ему достаточно иметь сумму, в 500 раз меньшую (так как кредитное плечо составляет 1:500), а именно 13 151 / 500 = 26,302 долларов (залоговая сумма – маржа), что, согласитесь, не такие уж большие деньги. Все остальные деньги до суммы 13 151 долларов совершенно бесплатно предоставит вам банк-брокер, то есть подставит вам своё плечо.

Красота? Красота, конечно.

Но если б курс пошёл не вверх, а вниз и упал бы на 26 пунктов, то трейдер свои 26 долларов (1 пункт, напоминаю, = 1 доллар при торговле 0,1 лотом) потерял бы и банк предоставлять своё плечо дальше отказался бы. И, чтобы открыть ещё одну (новую) сделку, трейдеру потребовалось бы снова пополнить свой торговый счёт как минимум на размер маржи. Тогда банк снова предоставит ему своё кредитное плечо.

Поэтому многие трейдеры открывают счёт в банке-брокере (депозит) не в 26 долларов, а хотя бы в несколько сотен долларов, чтобы сохранить свой депозит на случай, если несколько сделок подряд окажутся убыточными. А убыточные сделки бывают периодически даже у самых успешных, в целом прибыльных трейдеров. Да и вообще, рисковать в одной лишь сделке всем своим депозитом – это большая ошибка.

В случае убыточной сделки у вас всегда на счету должны оставаться средства, чтобы открыть следующую сделку, прибыль по которой покроет убыток по сделке предыдущей.

Таким образом, кредитное плечо – это такая классная вещь, которая позволяет спекулировать валютами, имея всего несколько сотен долларов.

И это действительно так, без обмана.

К тому же, если представить, что вы решили поспекулировать валютой без кредитного плеча 1:500 (имея только одну маржу), то сколько бы вы заработали, купив 0,1 лот евро в конце апреля и продав его в середине мая, как тот трейдер в примере выше? Правильно – в 500 раз меньше, а именно не 499 долларов, а 0,998 долларов. Негусто, согласитесь.

К слову, трейдинг с использованием кредитного плеча и залоговой суммы (маржи) называется маржинальной торговлей.

Пример сделки на продажу:

Пример сделки на покупку обычно всем понятен: купили валюту, цена (курс) выросла, закрыли сделку (продали эту валюту по более высокой стоимости) – получили прибыль.

А как быть, когда цена на графике падает? Неужели всё это время ждать, ничего не предпринимая? Ждать начала нового подъёма, чтобы вновь купить валюту?

Вовсе нет. Можно заработать и на падении стоимости валюты, хотя это поначалу менее понятно, чем пример сделки на покупку.

Сейчас просто послушайте, а разъяснения будут чуть ниже.

Итак, (см. график) 21 ноября трейдер продаёт 0,1 лот евро за доллары по текущей стоимости 1,3735 долларов за 1 евро (другими словами, открывает (open) сделку на продажу (sell)). То есть меняет 10 000 евро (0,1 лот) на 13 735 долларов.

Цена евро упала, и трейдер 1 декабря закрывает (close) сделку на продажу (sell), другими словами, выкупает (buy) этот 0,1 лот евро назад по цене 1,3036 долларов за 1 евро. То есть меняет назад доллары на евро по более низкому курсу (1,3036). При этом часть долларов у трейдера в виде прибыли остаётся, так как цена евро упала: трейдер возвращает с рынка свой 0,1 лот евро (10 000 евро), но платит за него уже меньше долларов – 13 036 долларов. Прибыль составляет 13 735 – 13.036 = $699.

При этом цена упала на 700 пунктов. Трейдер открывает продажу по цене bid, а закрывать продажу вынужден по цене ask, то есть не по цене 1,3035, а по цене 1,3036 (на 1 пункт выше). Этот 1 пункт (1 доллар) в виде спреда забирают себе банк-брокер и брокерская компания. Прибыль самого трейдера составила 699 пунктов (699 долларов, так как сделка открыта лотом 0,1).

Если всё же вышесказанное остаётся для вас не очень понятным, то представьте себе, что у нас есть два графика: один EUR/USD, а другой USD/EUR. На первом графике (см. ниже) цена евро падает против доллара. Если мы будем смотреть в это время на второй график (USD/EUR), то там картина будет зеркально обратной: курс доллара растёт против евро, причём ровно на такое же количество пунктов, на какое курс евро падает на первом графике.

Если на первом графике 21 ноября мы евро продаём (меняем на доллары), то получается, что в это же самое время на втором графике мы доллары покупаем (опять же евро меняем на доллары). Затем на первом графике курс упал (само собой, на втором – вырос), и мы 1 декабря евро выкупаем назад (на первом графике). Соответственно, на втором графике мы закрываем сделку на покупку: продаём доллары по более высокому курсу (меняем доллары на евро с прибылью).

Но у трейдеров принято пользоваться для удобства только первым графиком. График USD/EUR не используется. И поэтому, глядя на первый график, говорят, что 21 ноября трейдер евро продал (при этом подразумевая, что он купил доллары), а 1 декабря сделку трейдер закрыл с прибылью, выкупив евро назад по более низкому курсу (подразумевая при этом, что он продал доллары за большее количество евро).

Понятно теперь, что заработать можно, не только если цена на графике вырастет, но и если упадёт, открыв сделку на продажу перед падением цены и закрыв её после этого падения? Прибылью и будет то количество пунктов, на которое упала цена.

Если и сейчас не понятно, то вот вам совсем простой пример.

Предположим, у вас есть квартира, которая сейчас стоит 3 миллиона рублей. У вас есть основания считать, что цены на недвижимость будут в ближайшее время падать. Вы продаёте свою квартиру, получаете 3 миллиона рублей. Снимаете жильё или живёте у родственников. Предположим, что действительно стоимость вашей квартиры на рынке недвижимости падает до 2 миллионов рублей и, по вашим расчётам, больше падать не будет. Вы выкупаете свою квартиру назад за 2 миллиона рублей и снова в ней живёте, при этом у вас ещё в виде прибыли остался 1 миллион рублей из тех трёх, которые вы получили при продаже квартиры перед падением её стоимости.

Теперь-то уж, надеюсь, вам стало понятно, что заработать можно не только на росте стоимости товара (валюты, квартиры), но и на падении его стоимости. Но с квартирой всё-таки такие эксперименты проводить не советую. Этот пример я привёл лишь только для того, чтобы вы поняли суть сделки на продажу.

Тут особо внимательный читатель может спросить: «А как я могу продать евро, ожидая падение стоимости данной валюты, если у меня нет евро – счёт в банке-брокере у меня в долларах?».

Отвечаю: на самом деле счёт у вас в долларах чисто номинально. По текущему курсу у вас счёт может быть представлен в любой валюте. То есть если вы положили на счёт банка-брокера несколько сотен долларов и вдруг захотели продать евро, то спокойно представьте себе, что счёт у вас в банке не в долларах, а в евро (по текущему курсу к доллару). И спокойно часть этих евро можете продать (обменять на доллары), ожидая, что курс евро упадёт (курс доллара вырастет) и вы совершите обратную операцию – выкупите это же количество евро назад за меньшее количество долларов, отставив часть долларов себе в виде прибыли.

* * *

Ордер – это приказ трейдера своему брокеру на покупку или продажу той или иной валюты.

Ордер может быть как немедленного исполнения (когда вы отдаёте распоряжение брокеру купить или продать для вас валюту на рынке прямо сейчас), так и отложенного. Существует несколько видов отложенных ордеров. Я бы хотел поговорить об отложенном ордере Stop-loss, который использую в своей торговле…

Ордер Stop-loss (стоп-лосс) – это ордер, ограничивающий убытки… О чём это я? Давайте разбираться.

Предположим, трейдер получил от своей торговой системы сигнал, что цена (курс) валюты будет расти. Он покупает её с целью потом продать по более высокому курсу и получить прибыль. А курс вдруг пошёл не вверх (как того хотел трейдер), а вниз (торговый сигнал оказался ложным). На сколько пунктов курс (цена валюты) упадёт – столько пунктов убытка трейдер получит. Если трейдер купил валюту, а её цена начала не расти, а падать, трейдер должен признать, что торговый сигнал оказался ложным, и должен сделку закрыть. Да, закрыть с убытком. Это, конечно, неприятно, но… этот убыток будет небольшим, и следующая сделка, вполне вероятно, окажется прибыльной. И эта прибыль компенсирует предыдущий убыток.

Если же трейдер упрямо не будет закрывать сделку (надеясь, что, может, всё же цена развернётся наверх), а цена будет продолжать падать, то трейдер рискует потерять все свои средства на депозите в банке-брокере. Кстати, таких примеров, когда трейдеры не закрывают убыточные сделки в надежде на разворот цены и теряют в конечном счёте все свои деньги, масса. Вообще, умение вовремя признавать свои ошибки – это характерная черта успешного трейдера.

Выше я уже говорил, что валютный рынок функционирует круглосуточно, кроме субботы и воскресенья. Как же быть? Ведь можно открыть сделку на покупку, лечь спать или отойти от компьютера по делам, а цена в это время рванёт сильно вниз, и придётся закрывать сделку с большим убытком. Что же теперь вообще не спать и не отходить от монитора компьютера, чтобы не пропустить этот неприятный момент и вовремя закрыть сделку с небольшим убытком? Вовсе нет. Для таких ситуаций и существует так называемый ордер стоп-лосс.

Открыв сделку на покупку, трейдер заранее приказывает брокеру самостоятельно (без участия трейдера) закрыть эту сделку на определённом уровне, если цена начнёт падать ниже уровня покупки. И брокер обязан будет выполнить приказ трейдера, если такая ситуация действительно случится. Как технически это сделать (установить ордер стоп-лосс), вас научат на занятиях в брокерской компании. В переводе на русский язык английское словосочетание «стоп-лосс» означает «остановить потери». На сколько пунктов вниз от уровня покупки следует располагать ордер стоп-лосс, я расскажу позднее. Количество пунктов между ценой покупки и ценой, на уровне которой установлен ордер стоп-лосс, называется размером (величиной) стоп-лосса. Это потенциальный убыток при открытии сделки.

Рис. А. Пример установки ордера стоп-лосс при покупке

Рис. Б. Пример установки ордера стоп-лосс при продаже

Трейдер ожидает рост цены и покупает евро (стрелка вверх на рисунке А). Сразу после этого он устанавливает ордер стоп-лосс (обозначен крестиком) на уровень ниже уровня покупки. Если цена после открытия сделки пойдёт вверх, трейдер будет в прибыли. А если цена после открытия сделки пойдёт вниз и достигнет уровня, на котором установлен стоп-лосс, то сделка закроется с небольшим убытком, равным величине стоп-лосса (в пунктах). Совершится продажа по ордеру.

Ордер стоп-лосс выставлять нужно обязательно при открытии каждой сделки. Это закон, нарушив который, вы рискуете потерять свой капитал.

Если трейдер покупает валюту, то он хочет, чтобы её цена на графике пошла вверх, чтобы получить прибыль. И совсем не хочет, чтобы цена пошла вниз, так как будет убыток. Поэтому он и выставляет стоп-лосс ниже уровня открытия сделки.

А если трейдер открывает сделку на продажу (рисунок Б), то он, наоборот, желает, чтобы цена на графике пошла вниз, чтобы получить прибыль. Если цена пойдёт вверх, то будет убыток. Поэтому в этом случае ордер, ограничивающий убытки (стоп-лосс), выставляется выше уровня открытия сделки.

Отложенный ордер стоп-лосс закрывает сделку с небольшим убытком.

Перемещение ордера stop-loss (s/l):

Если после открытия покупки (а) цена прошла вверх на определённое количество пунктов (б), то ордер s/l можно переместить на уровень открытия сделки. В этом случае, если цена вдруг резко развернётся вниз и s/l сработает, то убытка уже никакого не будет, так как сделка по данному ордеру закроется на уровне открытия. Если же цена и далее будет расти (в), то s/l можно переместить ещё выше, и если он в дальнейшем сработает, то сработает с прибылью, так как закрытие сделки произойдёт выше цены открытия.

Если после открытия продажи (а) цена прошла вниз на определённое количество пунктов (б), то ордер s/l можно переместить на уровень открытия сделки. В этом случае, если цена вдруг резко развернётся вверх и s/l сработает, то убытка уже никакого не будет, так как сделка по данному ордеру закроется на уровне открытия. Если же цена и далее будет падать (в), то s/l можно переместить ещё ниже, и если он в дальнейшем сработает, то сработает с прибылью, так как закрытие сделки произойдёт ниже цены открытия.

То есть смысл передвижения ордера s/l в том, чтобы нивелировать возможный убыток по открытой сделке (б) или даже получить прибыль при развороте цены в обратную сторону (в). Конкретные примеры передвижения s/l будут представлены в данной книге ниже.

Важный момент: ордер s/l следует передвигать только вслед за движением цены. Если же цена приближается к s/l, то отодвигать его от текущей цены (тем самым увеличивая размер потенциального убытка) ни в коем случае нельзя.