Рекомендации взыскателю в исполнительном производстве

Рекомендации взыскателю в исполнительном производстве
Борис Владимирович Порватов

В данном издании приводятся практические приемы, необходимые для исполнения судебных актов. Рекомендации будут полезны собственникам малого и среднего бизнеса, руководителям предприятий, начальникам служб безопасности и правовых отделов, судебным приставам-исполнителям, частнопрактикующим юристам.

Вместо предисловия

Добрый день!

Разрешите представиться: меня зовут Борис Владимирович Порватов, юрист с более чем 15-ти летним стажем работы. В данных методических рекомендациях я решил поделиться с Вами своим опытом успешной работы по взысканию денежных средств с должников в ходе исполнения судебных актов.

Ссылок на статьи нормативно-правовых актов по тексту практически не будет, я не хочу перегружать Вас информацией, которую Вы либо и так знаете, либо сможете получить в свободном доступе. Однако ссылки на нормативные документы будут даны в конце данных рекомендаций.

Сами рекомендации разделены на две условные части: последовательные действия взыскателя при истребовании долга и решение реальных кейсов. Данные кейсы взяты из вопросов слушателей одного из моих вебинаров, за что я им выражаю искреннюю благодарность.

Если после ознакомления с данными рекомендациями у Вас появятся вопросы, связанные с неисполнением конкретных судебных актов либо с улучшением регламента работы службы безопасности при заключении сделок, присылайте их на director@fcp24.ru, я отвечу на каждый Ваш вопрос.

§ 1. Приобретая статус взыскателя

Прежде всего, следует отметить, что Ваши действия по взысканию задолженности не оканчиваются на вынесении итогового судебного акта. На этом оканчивается именно судебное разбирательство.

Вы больше не ходите в суд, Вы больше не видитесь с представителями должника, либо самим должником. Теперь Вы должны перейти со стороны по делу судебного производства на сторону по делу исполнительного производства, а именно – в стадию взыскателя.

Для этого Вы должны получить на руки исполнительный лист либо в арбитражном суде, либо в суде общей юрисдикции. С этого момента начинается самое сложное, так как на практике это не быстрое мероприятие. Потому что на самом деле нигде, ни в разъяснениях, ни в Гражданском Процессуальном Кодексе или Арбитражном Процессуальном Кодексе нет сроков Выдачи исполнительного листа. (Например, 428 статья Гражданского Процессуального Кодекса и 319 статья Арбитражного Процессуального кодекса – сроков там нет). Есть специализированное Постановление Пленума Высшего арбитражного суда от 25 декабря 2013 года № 100 «Об утверждении Инструкции по делопроизводству в арбитражных судах Российской Федерации (первой, апелляционной и кассационной инстанций)», в котором этих сроков также нет. Есть понятие разумные сроки. О разумности сроков говорить на практике очень тяжело: они составляют от недели до месяца. Что делать, если по истечении недели Вы не получаете исполнительный лист? В данном случае Вы готовите две жалобы:

• Первая жалоба направляется председателю суда, в котором Вы должны получить исполнительный лист;

• Вторая жалоба направляется в Высшую квалификационную коллегию судей. Обязательно в этой жалобе Вы делаете ссылку на то, что будете в итоге взыскивать компенсацию за затягивание сроков судопроизводства.

Зачем это нужно? Обычно на практике после вашего обращения через два-три дня помощник данного судьи или его секретарь перезванивает Вам и говорит, что Вы должны прийти завтра (или сегодня до конца дня) и получить исполнительный лист (опять же, как правило, но не всегда). Вместе с тем, это единственное, что работает. В случае, если вам не перезвонили через три дня, вам нужно звонить каждый день именно Председателю суда или в судебную коллегию и спрашивать о рассмотрении вашей жалобы. Суть в следующем: если судья по делу, по которому вам должны выдать исполнительный лист, находится в отпуске, либо заболел и не выходит на своё рабочее место, то это не основание к затягиванию срока.

Этот исполнительный лист может выдать председатель этого суда, если судья отсутствует на месте.

Сам исполнительный лист – это четыре листа формата А4 зеленого цвета. Получив исполнительный лист, Вы уже становитесь взыскателем.

Чтобы «закрепить» ваш статус взыскателя, Вы должны обратиться за взысканием денежных средств либо в банк, в котором у должника открыт расчетный счет, либо в отдел судебных приставов.

§ 2. Обращение в банк

На первый взгляд это считается самым простым вариантом. Придти в банк, отдать исполнительный лист, и деньги через три дня спишут в Вашу пользу. Но нет. Почему? Потому что расчётных счетов у должника, особенно у организации-должника, может быть очень много, поскольку количество открытых расчётных счетов законодательством не ограничено. В этом случае, для того, чтобы узнать, в каких финансово-кредитных организациях у должника есть расчетные счета, Вы обращаетесь в Федеральную налоговую службу (в любую территориальную инспекцию), и запрашиваете список расчётных счетов, открытых у Вашего должника. ИФНС обязана выдать Вам список расчётных счетов, открытых на должника, в течение семи дней. После этого Вы, обладая информацией о расчётных счетах, можете придти в банк, на расчётном счету которого, по Вашему мнению, есть средства, и отдать на исполнение исполнительный лист.

Почему не всегда это на практике ускоряет процесс взыскания денежных средств? Просто потому, что нет денег на расчётном счету, и банк ставит исполнительный лист в «картотеку неисполненных платежей». В это время должник будет выводить деньги с расчётных счетов, открытых в других банках. Либо…

На моей практике был такой случай в одном из банков. По имеющейся информации у должника 100% был «кредитный» счет, открытый на предприятие. Такая уверенность была, поскольку при изучении должника и мониторинга общедоступной информации выяснилось, что между банком и должником имел место судебный процесс. В ходе данного судебного процесса стороны пришли к мировому соглашению о том, что банк даёт кредит должнику под невыгодный для должника процент. При обращении в банковское учреждение на второй или на третий день банк вернул исполнительный лист с комментарием о том, что на расчётном счету денег нет. Как это произошло? У банка было три дня на списание денежных средств; однако, в течение одного дня «кредитные» деньги были выведены с счета на счет в другом банке. Разумеется, с согласия банка.

Расчет был следующий: зафиксировав, что на счету ноль, банк возвращает исполнительный лист взыскателю, после чего деньги переводятся обратно. Поэтому обращение с исполнительным листом именно в банк не всегда ускорит процесс списания денежных средств. Конечно, Вы вправе в последующем оспаривать действия банковского учреждения в суде, искать виновных и ответственных, но разве в этом была и есть цель Вашего бизнеса?

§ 3. Обращение в Федеральную службу судебных приставов

На сайте судебных приставов (http://fssprus.ru/osp/) есть сервис по определению территориального отдела судебных приставов по адресу должника. Сегодня сервис работает в режиме тестирования, и бывает так, что отделение невозможно определить автоматически. Поэтому обратитесь за установлением Вашего отдела федеральных приставов в Управление федеральной службы по субъекту РФ по телефону или при личном приеме.

Узнали адрес территориального отдела – направляете исполнительный лист туда. Не узнали – у вас есть право по ч.4 ст. 30 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред. от 03.08.2018) "Об исполнительном производстве" (далее ФЗ «Об исполнительном производстве») отправить или сдать на руки исполнительный лист в Управление федеральной службы судебных приставов по субъекту федерации. Почему этим правом, по моему мнению, на практике лучше не пользоваться? Потому что Вы отдаете исполнительный лист не в то учреждение, которое обязано возбудить исполнительное производство.

Управление Федеральной службы судебных приставов не возбуждает исполнительное производство – оно перенаправляет Ваш исполнительный лист в территориальное подразделение, ответственное за возбуждение исполнительного производства. То есть в теории из Управления ФССП его в течении пяти дней должны переслать в надлежащее территориальное подразделение, значит, Вы тратите на возбуждение исполнительного производства минимум пять дней. После чего далее считается срок пересылки исполнительного документа. Итог: Вы можете потратить до месяца, пока исполнительный лист попадет в соответствующее территориальное подразделение. Поэтому, определив отдел территориального отделения федеральной службы судебных приставов, Вам нужно сдать его туда, и причем только нарочно. Объясню почему.

И курьерские службы, и ФГУП «Почта России» могут потерять корреспонденцию. В случае утери Вы можете взыскивать ущерб за утерю исполнительного документа с ФГУП «Почты России» или с курьерской службы, но по итогу в последующем у вас начнется процедура, связанная с получением дубликата исполнительного листа. Оно Вам было нужно?

Что самое интересное, на практике получается так: должник, если он не скрывается, если он ведет активную деятельность, будет препятствовать этому, показывая, что исполнительный лист не утерян. Поверьте, для этого есть ряд испробованных мероприятий, которые приведут Вас не к получению денег на расчетный счет, а к новым судебным разбирательствам.

Поэтому Вы:

• Готовите заявление на возбуждение исполнительного производства, прикладываете к нему исполнительный лист и сдаете его нарочно в территориальный отдел;

• Сдав его в территориальный отдел, получив отметку на копии заявления о приеме исполнительного документа, у Вас должно быть понимание того, что на четвертый день Вы должны обратиться к начальнику территориального отдела службы судебных приставов для получения информации: кому из приставов-исполнителей отписано ваше заявление (и исполнительный лист).

Вы можете понадеяться, что ровно через три дня исполнительный лист передадут приставу; пристав через три дня после получения исполнительного листа возбудит производство либо откажет в возбуждении. Но на практике это не так.

По факту, по почте Вы не получаете от пристава-исполнителя никакой информации о возбуждении исполнительного производства по Вашему листу. И на интернет-ресурсах ФССП аналогичная информация отсутствует. Проходит месяц, Вы приходите на прием, и, наконец, обнаруживаете, что вот именно сегодня возбудили производство. А в «личной» папке исполнительного производства есть только исполнительный лист, Ваше заявление и постановление о возбуждении исполнительного производства.

Чтобы этого не произошло, дабы не затягивать сроки и не терять драгоценное время, Вам нужно на четвертый день после того, как Вы сдали заявление об исполнительном производстве, быть у начальника данного отделения и узнать фамилию пристава-исполнителя, которому он отписал Ваше заявление.

После этого, отстояв очередь к руководителю территориального отдела, у которого Вы были первичном на приеме, нужно еще и попасть на прием к приставу, который должен возбудить исполнительное производство, что не всегда представляется возможным. Поэтому придется через три дня после Вашего визита к начальнику быть на вторичном приеме у Вашего пристава и узнавать, возбудил ли он исполнительное производство, какие у него дальнейшие планы.

У судебного пристава-исполнителя широчайший спектр возможностей, и нужно хотя бы услышать его намерения, может быть, что-то узнать о его мнении насчет совершения каких-то действий. Например, узнать, когда он будет выходить к должнику.

Приставы-исполнители, как должностные лица, заинтересованы в скорейшем исполнении исполнительного документа, но исполнительных производств у них их сотни, если не тысячи. Поэтому, чем настойчивей Вы будете, чем точнее будете соблюдать процессуальные сроки и сами являться в тот момент, когда это нужно, тем больше пристав-исполнитель будет понимать, что именно на Вас нужно обратить его внимание.

На моей практике был такой случай. Дело было в Отделе Управления Федеральной службы судебных приставов в одном из городов Московской области. Исполнительный лист был выдан в 2015 году на взыскание денег с крупной финансово-кредитной организации. Исполнительное производство было возбуждено, но с данной финансово-кредитной организации денежные средства списаны не были просто потому, что максимум, что сделал сотрудник службы судебных приставов, это вынес постановление о возбуждении производства. И даже не направил его на добровольное исполнение должнику! Проблема в том, что взыскатель был из Магаданской области, следовательно, и должник, и упомянутый отдел судебных приставов был для него, мягко сказать, не досягаем.

В результате только после явки представителя взыскателя на прием в ОСП УФССП удалось получить постановление о возбуждении исполнительного производства и обращение на взыскание денежных средств. Сдав указанные документы в приемную финансово-кредитной организации, денежные средства были взысканы в полном объеме.

§ 4. Что необходимо указывать в заявлении о возбуждении исполнительного производства?

Если Вы подписываете заявление как представитель организации, даже если Вы подписываете заявление как генеральный директор, желательно приложить актуальную выписку из ЕГРЮЛ, либо подписывать заявление по нотариальной доверенности. Некоторые читатели скажут: зачем? Ведь можно приложить заверенные печатью копии уставных документов!

В качестве ответа на данный вопрос я приведу случай из практики. В одном регионе на севере нашей страны мы обратились за возбуждением исполнительного производства в территориальный отдел ФССП, однако не увидели никаких движений от приставов-исполнителей. Дозвонившись до данного отдела УФССП, на вопрос, что сделано, и возбуждено ли производство, услышали такой ответ: должностные лица ФССП информацию по телефону не дают. После чего по истечении двух месяцев исполнительный лист вернулся нам по почте с постановлением о том, что не установлено лицо, чьи полномочия были утверждены надлежащим образом…

То есть, заявление подписал некий представитель по доверенности от юридического лица, но полномочия руководителя данного юридического лица, по мнению сотрудников ФССП, ничем подтверждены не были. В этом случае, если бы была приложена выписка из ЕГРЮЛ, где было бы написано, кто руководитель предприятия, кто выдал доверенность, шансов отказать в возбуждении исполнительного производства у должностных лиц ФССП не было бы. А так время было просто потеряно. Поэтому мой совет: либо прикладывайте выписку из ЕГРЮЛ, либо доверенность оформляйте у нотариуса. По вопросу того, что лучше потратить, время на получение выписки из ЕГРЮЛ или деньги на доверенность у нотариуса, сопоставляйте, что Вам важнее: скорейшее взыскание денежных средств или затраты на доверенность. Если в исполнительном листе есть требование о списании суммы долга в 500 тысяч рублей, то доверенность в 2500 рублей наверняка окупит Ваши затраты.

В заявлении о возбуждении исполнительного производства также рекомендуется ходатайствовать о наложении ареста на имущество должника и об обращении взыскания денежных средств на имущество должника. Пристав, получив заявление с указанными ходатайствами, даст должнику добровольный срок на исполнения требования исполнительного листа, но денежные средства может арестовать до их списания.

Не следует подходить к заявлению о возбуждении исполнительного производства спустя рукава. «Рабочее» заявление – это не просто шаблонный бланк, где уже написано: «начальнику такого-то территориального отделения… заявление…. прошу возбудить исполнительное производство по исполнительному листу… дата, подпись».

Нет, нет, и еще раз нет. В заявлении Вы просите возбудить исполнительное производство, обратить взыскание на все имущество должника, данные о котором у Вас есть, все расчётные счета должника, о которых Вам известно. Конечно же, пристав-исполнитель направит запросы в финансово-кредитные организации о предоставлении данных об открытых расчётных счетах. Да, после этого он получит запрошенные сведения. Однако, если Вы в заявлении укажете, на каком расчётном счету у должника есть деньги, пристав-исполнитель в кратчайшие сроки будет вправе направить в данное финансово-кредитное учреждение постановление об обращении взыскания на денежные средства с должника.

§ 5. Первая встреча с приставом-исполнителем

Получив данные о возбуждении исполнительного производства, Вы должны дать понять приставу-исполнителю: Вы готовы с ним плотно работать и можете, получив от него исполнительные документы (такие, как постановление о возбуждении исполнительного производства либо постановление об обращении взыскания на денежные средства) собственными силами сдавать их в банк. То есть приставу не нужно будет нести документ в свою канцелярию, где его поставят в очередь на отправку; потом сотрудник РОСП УФФСП отнесет конверт с исполнительным документом в отделение почтовой связи, после чего это письмо «уйдет в свободное плаванье» по отделениям почтовой связи ФГУП «Почта России»… понимаете, какое на это уйдет время? Поэтому крайне желательно, пообщавшись с приставом, получить от него постановление об обращении взыскания на денежные средства и лично везти постановление в банк, сдавать его нарочно.

Далее, Вы ходатайствуете об установлении для должника ограничений, если это физическое лицо или если это физическое лицо-предприниматель. Это временное ограничение на выезд должника из РФ. Сейчас пользуется популярностью шутка по данном поводу: отдыхать можно не только за границей, но и на нашем южном побережье; страна у нас большая, красивая. Дело в том, что иногда человеку нужно или выехать за границу к родственникам, или с семьей на лечение, или… в общем, бывает очень много моментов, когда человек должен выехать с территории РФ, а у него этого права не будет. И, чтобы этим правом воспользоваться, он примет меры к скорейшему погашению суммы своей задолженности. Конечно, если сумма задолженности равна или более 30 000 руб.