Инвестиции – путь к финансовой независимости

Инвестиции – путь к финансовой независимости
Джефф Харрис Смит

Инвестиции служат инструментами для сохранения, а также увеличения капитала. Рост инвестиционного портфеля сильно зависит от того, какие финансовые возможности имеются у человека, помимо этого, также сильно решает его психологический портрет. Перед тем как начать активно инвестировать, вы скорее всего прочитали как минимум одну книгу или руководство об инвестициях. Если это так, вы должны отчётливо понимать, что сбалансированный портфель – это залог успеха.

Джефф Харрис Смит

Инвестиции – путь к финансовой независимости

В этой книге мы подробно раскрыли тему правильного инвестирования для тех, кто уже немного освоился в этой сфере. Подробно описаны важные моменты и нюансы, с которыми придётся столкнуться каждому инвестору. Приступаем!

Как грамотно составить инвестиционный портфель?

Инвестор – это в первую очередь человек, которые вкладывает свои средства на какие-либо объекты и инструменты, пытаясь заработать на этом. По сути, иметь пару ценных бумаг – это уже своего рода достижение, и даже если ваш капитал составляет всего несколько тысяч рублей, за такие деньги можно вполне создать неплохой начальный портфель. Дойдя до этого этапа, можете официально задать себе статус занятого человека. Конечно это не значит, что нужно покупать строгий костюм, прежде всего позаботьтесь о портфеле. Ниже мы подробно привели информацию о том, как его собрать.

Что нужно знать о портфеле

Инвестиционным портфелем люди называют весь свой набор ценных бумаг и инвестиционных инструментов, в которые они вложились. Они служат инструментами для сохранения, также увеличения капитала. Рост портфеля сильно зависит от того, какие финансовые возможности имеются у человека, помимо этого, также сильно решает его психологический портрет. В инвестировании обычно принято – чем выше риск, тем больше и заработок, поэтому отношение инвестора к риску, и его опыт в этой сфере способно много чего решить.

Перед тем как начать разговор о выборе стратегии и принципов работы с портфелем, нужно отметить два основных понятия:

Инвестор – это человек, который вкладывает свои денежные средства в эмитенты, ценные бумаги, или любые другие ресурсы, с расчётом на то, что они в будущем поднимутся в цене. Главная цель инвестора – получить максимально высокую прибыль от сделок, а для этого они длительное время анализируют рынок, и ситуации в глобальной экономике.

Трейдер – не стоит путать инвесторов с трейдерами. Это человек, который долгое время находится на рынке, и постоянно мониторит ситуацию, совершая минимум 10 купле-продаж в день. С точки зрения профессии и сложности работы, трейдером быть гораздо сложнее, и он требует большого опыта чтобы хоть как-то выходить в плюс со сделок. Чтобы начать полноценно этим заниматься, нужно обладать большим опытом в сфере инвестирования.

С этим мы разобрались, но к этим понятиям обязательно нужно приписать ещё два принципа:

Пассивный инвестор – это человек, который не может постоянно проверять ситуацию на рынке. Человек не успевает отслеживать графику ценных бумаг, умело управлять капиталом, или пытаться заранее угадать акции какой компании подорожают, но всё же хочет зарабатывать на инвестировании. Это наиболее простой, и распространённый метод инвестирования, который можно характеризировать как “Купи, и держи”. Руководствуясь этой фразой, обычно на большую прибыль не рассчитывают, и единственная цель человека состоит в сохранении капитала. Кстати, больше всего миллионеров как-раз-таки являются пассивными инвесторами.

Активный инвестор – к этому разряду можно отнести людей, которые действуют более “агрессивно”. Обычно такие люди работают с краткосрочными сделками, где достаточно большие проценты прибыли, однако точно такая же вероятность оказаться в минусе. Чтобы активно инвестировать, требуется постоянно следить за рынком, и вовремя решаться на рискованные сделки, с надеждой получить высокую прибыль. Этот метод не подойдёт для новичков, а в продолжительной перспективе – практически никому.

Чтобы вы понимали, о чём дальше будет идти речь, заранее отметим что в книге в основном будет информация для пассивных инвесторов. Конечно активно трейдерство тоже имеет место быть, однако такой способ точно не подойдёт для начинающих. Но если вы уверены в себе, и хотите попробовать рискнуть, создайте небольшой капитал даже с очень маленьким доходом. Выделите 5% из капитала для трейдинга, и попробуйте провернуть несколько сделок. Если вы хотя бы не оказались в минусе, то это уже хорошая новость.

Виды инвестиционных портфелей

Инвестиционные делятся по разновидностям в зависимости от того, для чего они используются:

Консервативный портфель – главная цель такого инструмента – сохранить капитал. Обычно в таких портфелях имеются бумаги надёжный банков, и облигации. Помимо этих двух, также могут быть вложения и в ценные металлы. Обычно этим методом пользуются, когда до нужной суммы осталось относительно мало времени (примерно 3-4 года), и рисковать капиталом в такой момент нельзя.

Умеренный портфель – в таком портфеле могут находиться бумаги сразу нескольких видов, при чём с разным уровнем риска, прибыли и срока. Чаще всего, это акции и облигации, ПИФ-ы, ценные бумаги российских или зарубежных компаний, а также других доверенных эмитентов.

Агрессивный портфель – таким портфелем нужно управлять умело, и с холодной головой. Из-за высокой прибыльности у таких бумаг большой риск, поэтому постоянно придётся анализировать рынок, и мониторить прибыльные облигации и акций от слишком быстро развивающихся компаний и опционов.

Помимо этого, портфели также отличаются и способом получения дохода. К примеру:

Растущий портфель – основной упор идёт на то, что в будущем купленные ценные бумаги и акции подорожают, при этом преувеличив капитал в несколько раз.

Дивидендный портфель – в нём находятся бумаги от компаний, которые регулярно выплачивают дивиденды инвесторам на долгосрочной основе. Один из наиболее распространённых методов для создания пассивного дохода.

Стратегия инвестирования от Asset Allocation

Это один из самых лучших стратегий для инвестирования, придуманная компанией Asset Allocation. Каждый его этап был сформулирован лауреатом нобелевской премии Гарри Марковиц. На сегодняшний день, этим методом пользуются многие известные инвесторы со всего мира.

Суть идеи в том, чтобы правильно настроить работу каждого актива внутри портфеля. По подсчётам, около 88% от всей доходности портфеля зависит от сбалансированных бумаг. Их нужно грамотно разделить по акциям, облигациям или даже драгоценным металлам. Крайне не рекомендуется безнадёжно вкладывать весь свой капитал на одну компанию, инвестируйте сразу в несколькие из них. Таким образом, даже если акции одной из них упадут, это компенсируется подъёмом акций у другой.

Чтобы добиться этого, нужно следовать этой инструкции:

Диверсификация бумаг по странам, валюте и разновидность (пассив или актив), а также в зависимости от ситуации на рынке.

Правильному выбору сроков – инвестиции на долгосрочной или краткосрочной основе.

В зависимости от того, какие цели преследует инвестор. Это может покупка машины или недвижимости, вклад в образование, или стабильный доход от сделок).

Устойчивость портфеля к риску и сложной ситуации на рынке.

Если ваша цель – это создать качественный портфель, который будете использовать не только вы, но и ваши дети и внуки, данный метод идеально для вас подойдёт. Принцип работы этого механизма отличается от остальных приведёнными параметрами:

Система автоматически подбирает акции, у которых отличное соотношение высокой прибыли и низкого риска.