Краткое содержание «Spiritus Animalis, или Как человеческая психология управляет экономикой и почему это важно для мирового капитализма»

Краткое содержание «Spiritus Animalis, или Как человеческая психология управляет экономикой и почему это важно для мирового капитализма»
Евгения Чупина

Краткое содержание
Этот текст – сокращенная версия книги «Spiritus Animalis, или Как человеческая психология управляет экономикой и почему это важно для мирового капитализма». Только самое главное: идеи, техники, ключевые цитаты.

Джордж Акерлоф и Роберт Шиллер в своей книге говорят о важном влиянии человеческой психологии на мировые фондовые рынки. Пять элементов иррационального начала вызывают скачки и провалы экономической стабильности на разных уровнях, создают рыночные пузыри, влияют на уровень безработицы, колебания валюты, размер инфляции. При этом большинство специалистов ищут причины финансового кризиса исключительно в цифрах, забывая о человеческом факторе. Люди чаще принимают решения на основе чувств, ощущений и обстановки вокруг. Интуиция обычно затмевает разумные доводы. Решить проблемы в экономике невозможно, если не учитывать иррациональное начало. Только осознав их влияние, можно предусмотреть регулирующие инструменты. Книга будет интересна всем, кто интересуется последними достижениями экономической науки, хочет понять истинные источники финансовых депрессий и кризисов.

Напоминаем, что этот текст – краткое изложение книги «Spiritus Animalis, или Как человеческая психология управляет экономикой и почему это важно для мирового капитализма»

Spiritus Animalis, или Как человеческая психология управляет экономикой и почему это важно для мирового капитализма

Введение

В мире, основанном на рыночной экономике, крупномасштабные финансовые кризисы не редкость. Основная причина – человеческая нерациональность. Ее позитивная и негативная формы проявления вызывают затишья и бури в финансовом состоянии страны.

Анализ конкретных случаев по всему миру позволяет выявить характерные черты у разных народов и государств, но всех объединяет единый глубинный источник кризиса – особенности функционирования человеческой психики.

Иррациональность людей во многом порождается специфическим восприятием историй о других персонажах, с которыми мы себя ассоциируем. Поступки совершаются исходя из душевного порыва, а не от разумных доводов. Причиной может быть достойное чувство справедливости, но и оно в ряде случаев приводит к неприятным последствиям мирового масштаба.

В период нестабильности рыночной экономики важно осознавать истинный механизм ее работы, знать, как бороться с деструктивными экономическими тенденциями. В этом поможет книга «Spiritus Animalis», написанная экономистом и нобелевским лауреатом Джорджем Акерлофом и Робертом Шиллером – профессором Йельского университета. Название произведения несет особое значение и говорит об иррациональности:

Изначально в словосочетании spiritus animalis, употреблявшемся в классической и средневековой латыни, слово animalis имело значение «животворящий» или «присущий душе», а все сочетание означало духовную энергию и жизненную силу. Но в современной экономической науке это понятие приобрело несколько иной смысл. Оно используется для обозначения всего неупорядоченного и нелогичного в экономике и одновременно характеризует то, как мы ведем себя в неоднозначных или неопределенных условиях: впадаем в ступор или энергично преодолеваем свой страх и нерешительность.

Сегодня мы практически забыли уроки, которые преподнесла история во время Великой депрессии. Это была масштабная трагедия прошлого века, ставшая причиной безработицы в 1930-х годах по всему миру. В разгар этого события Джон Мейнард Кейнс написал книгу «Общая теория занятости, процента и денег», но никто не заинтересовался проведенным глубоким анализом экономики. Джон Мейнард Кейнс в работе отобразил, как рациональные финансовые интересы людей заставляют совершать их неразумные поступки. Именно это становится причиной валютных колебаний в стране и мире, вынужденной безработицы, экономической нестабильности.

Задача государства – устранить недостатки и перевесы, возникающие с одной стороны из-за человеческой нерациональности. Для предотвращения второй Великой депрессии требуются государственно регулируемые предохранители свободного рынка.

Нельзя забывать про чувства и мысли людей, которые вызывают неразумные поступки. Бизнесмены, экономисты и большинство населения обычно не принимают их в расчет. Они считают, что для свободного рынка не требуется государственное регулирование из-за его устойчивости. Мысль была высказана в теории Адама Смита: стороны свободного рынка действуют на взаимовыгодных условиях и рационально удовлетворяют финансовые интересы.

Концепция отвечает на многие вопросы, но не объясняет, почему возникла Великая депрессия.

Если забыть о высказывании Адама Смита, можно выделить пять частей иррационального начала:

1. Доверие;

2. Понятие о справедливости;

3. Злоупотребление;

4. Влияние жизненных историй;

5. Денежные иллюзии.

Проанализировав пять пунктов, можно найти причины бедности некоторых национальностей, источники экономического кризиса и ответить на ряд других вопросов.

Доверие и его мультипликаторы

Доверие – первая составляющая иррационального начала. Экономисты подразумевают под этим словом склонность предсказывать ближайшие тенденции. После стихийного бедствия каждый житель будет следовать примеру большинства населения: покинет дом или начнет строительные работы по его восстановлению. Это образец наличия или отсутствия доверия:

Доверие как поведение, выходящее за рамки рационального подхода к принятию решений, играет важную роль в макроэкономике. Когда доверие людей высоко, они, не раздумывая, покупают, когда низко – начинают продавать.

Но доверие не всегда рационально. Часто люди используют доступную непроверенную информацию для принятия решения и прогнозов, игнорируя данные в виде цифр, которые дают более точное представление о ситуации. Человек опирается на интуицию, «ощущение правды», которая с объективной реальностью может соотноситься как угодно. Решения большинства людей основаны на ощущении, что «так будет правильно».

Мультипликатор Кейнса показывает, как меняется доверие. Оборот финансов происходит в несколько кругов:

1. Выдача государством денег населению, которое тратит их на определенные нужды.

2. Потраченные средства становятся доходом других граждан, которые обогащают предпринимателей, пуская в оборот некоторое количество суммы. Эта часть называется предельной склонностью к потреблению (marginal propensity to consume – МРС).

В каждом следующем круге потраченные финансы становятся доходами для новой группы населения. Описать результат изначального государственного расхода в один доллар можно формулой: $1 + $МРС + $МРС2 + $МРС3 + $МРС4… = 1/(1 – МРС).

Мультипликатор Кейнса – итоговая сумма, которая обычно значительно больше изначального объема государственного стимулирования. Если МРС = 0,5, мультипликатор Кейнса = 2. Если МРС = 0,8, мультипликатор = 5.

Можно сделать вывод, что небольшое уменьшение расходов служит причиной крупных изменений. Одна непотраченная единица валюты выливается в сильное снижение потраченной суммы на следующем круге, экономическая активность падает. Изменение доверия на первом уровне отражается в разной прибыли и доверии на всех остальных этапах.

Справедливость, злоупотребление и недобросовестность

Справедливость – второй элемент иррационального начала. Из-за этого чувства разумные экономические доводы часто отходят на второй план. Причина явления кроется в психологии человека, что подтверждается исследованиями Симона Гэхтера и Эрнста Фера. Эксперимент, когда все участники кладут деньги в «кубышку», а затем сумма умножается на определенный коэффициент и распределяется между испытуемыми, дополнили условием о возможности наказания тех, кто не сотрудничает, то есть не кладет средства в «общий котел». Максимальное количество денег набирается при взаимодействии всех игроков. При первоначальных условиях есть соблазн не класть вклад в «кубышку», но получить прибыль других участников. Эксперимент заканчивается тем, что все испытуемые начинают мошенничать. Опция наказания меняет ход эксперимента: игроки охотно пользуются возникшим правом и ведут себя иначе: