Прибыльный трейдинг для любого типа личности и склада ума

Прибыльный трейдинг для любого типа личности и склада ума
Михаил Венедиктов

Эта книга не сделает из вас мастер-трейдера, не принесет вам баснословных сумм в ближайший год, не решит ваши финансовые проблемы. Вы не услышите здесь никаких секретов, потому что любой «секрет» – это только попытка продать вам задорого уже известные факты, которые вы можете найти в любом открытом источнике в Интернете. Весь успех в трейдинге упирается только в одно: практика и дисциплина. Быстро и легко – это не про трейдинг, как и не про любую другую сферу, в которой люди добиваются успеха. Быстро – это медленно, но без остановки. И если вы готовы трудиться, тогда эта книга для вас, и я приложил свое максимальное усилие, чтобы дать вам качественный и понятный вектор развития в трейдинге.

Михаил Венедиктов

Прибыльный трейдинг для любого типа личности и склада ума

Давайте договоримся на берегу

Давайте договоримся сразу, эта книга не сделает из вас мастер-трейдера, не принесет вам баснословных сумм в ближайший год, не решит ваши финансовые проблемы. Эта книга – первый импульс, вектор, который задаст вам необходимое направление. Всё остальное зависит исключительно от ваших стараний.

Вы не услышите здесь никаких секретов, потому что трейдинг – это логичная и технически простая деятельность, открытая для изучения каждому. Поэтому весь успех в трейдинге упирается только в одно: практика и дисциплина. Любой «секрет» – это только попытка продать вам дорого уже известные факты, которые вы можете найти в любом открытом источнике в Интернете или же познать самостоятельно на практике. Даже если зарабатывающий трейдер поделится с вами всем его опытом в виде той же книги или курса, вы всё равно не сможете зарабатывать как он, потому что вы не обладаете должной сноровкой, стрессоустойчивостью и дисциплиной. А это достигается исключительно путем практики.

Именно поэтому я хочу охладить вашу эйфорию, которая могла возникнуть у вас в ожидании того, что эта книга позволит вам разбогатеть быстро. Не позволит, потому что мир так не работает. Вы можете нанять вертолет, чтобы он поднял вас на самый пик горы, и тогда вам не придется проживать трудности и лишения на пути к вершине от самого подножья горы. Но если поднять вас так быстро, ваш организм не выдержит, вы не сможете находиться там долго. Однако какой успех в трейдинге вам нужен: на пару вечеров, чтобы похвастаться друзьям, или же такой, который позволит вам полностью обеспечивать финансово свою жизнь и жизнь своей семьи? Вы можете последовать совету аналитика, совету известного трейдера и войти в сделку вслед за ним, и заработать быстро. Но вы не поймете, почему вы вошли, почему именно здесь. И когда помощников не будет рядом, вы не сможете зарабатывать на постоянной основе. Трейдинг – это не забег на 100 метров, это долгий марафон длинною в несколько лет, а для кого-то – в целую жизнь, поэтому и подходить к нему стоит тщательно.

Быстро и легко – это не про трейдинг, как и не про любую другую сферу, в которой люди добиваются успеха. Быстро – это медленно, но без остановки. И если вы готовы трудиться, готовы ждать и самостоятельно изучать дополнительный материал, тогда эта книга для вас, и я приложил свое максимальное усилие, чтобы дать вам качественный и понятный вектор развития в трейдинге. Не будем более откладывать, начнем.

Часть 0. Честно о трейдинге, чтобы знать, чего ожидать

Глава 1. Сколько можно заработать на трейдинге? Как быстро я смогу получить деньги?

Давайте будем честны, когда человек ищет новую работу с целью получить больше денег, первый вопрос, который его интересует это «как много здесь можно заработать, и как быстро я смогу прийти к этому заработку?». Иными словами, мы интересуемся, стоит ли вообще тратить время на изучение нового дела, или же лучше сразу найти более прибыльную альтернативу. Будь то новая профессия, бизнес или инвестирование вряд ли мы будем заниматься каким-либо из этих проектов, если у него объективно очень небольшие перспективы на успех. Даже если человеку просто нравится заниматься чем-то творческим на бесплатной основе, у него должен быть источник дохода, который позволит ему элементарно не остаться на улице. И лучше, чтобы этот источник дохода был максимально прибыльным.

И так, вы обратились к теме финансовых рынков. Насколько выгодно вкладывать сюда свое время, силы и деньги? Приведу вам несколько примерных цифр, чтобы вы понимали перспективу отдачи ваших вложений в трейдинг.

Начну с вклада в банк. На момент написания книги, средняя ставка ведущих российских банков по вкладу составляет от 6–8 % годовых. Возьмем для примера жителя России со средним уровнем заработка до 100 тысяч рублей. За некоторое время человек скопил 100 тысяч рублей для вклада в банк. Несложно посчитать, что за первый год его вложения принесут ему от 6–8 тысяч рублей соответственно (при идеальных условиях). Согласитесь, немного. Если учитывать сложный процент накоплений, то с каждым годом сумма будет меняться, но поначалу разница будет несущественной. Чем больше вклад – тем больше отдача, это правда для любой сферы жизни, и финансовой тоже. Однако не у каждого есть возможность вкладывать большие деньги в банк, чтобы они приносили пассивный доход в виде процента, который бы ощущался. Итого, если учесть сложный процент накоплений, и если при этом не забирать прибыль, инвестор увеличит свой капитал на 100 % примерно через 10–13 лет в зависимости от ставки, и опять-таки при идеальных условиях. Этих денег недостаточно, чтобы жить на пассивный доход, скорее это больше похоже на приятную прибавку к зарплате.

Существует также вариант с арендой недвижимости. Возьмем усредненный вариант с арендой, отбросив, с одной стороны, очень дорогие по стоимости квартиры, которые в месяц могут принести от 100 тысяч рублей дохода, с другой – не будем брать во внимание коммерческие помещения, склады и так далее, так как часто они стоят дорого и требуют дополнительных затрат в силу законов. Возьмем классический вариант сдачи квартиры в крупных городах России за 30–40 тысяч рублей в месяц. Такая квартира, согласно сайтам по продаже недвижимости, стоит в среднем 4 миллиона рублей. Разумеется, есть дешевле и гораздо дороже, однако, более дешевую квартиру и сдавать придется гораздо дешевле. При условной цене аренды в 30–40 тысяч рублей в месяц, и при условии, что квартира не простаивает, а в ней постоянно живут съемщики, сумму в 4 миллиона рублей арендатор сможет отбить за 9–12 лет. Опять-таки я не беру в расчет издержки на ремонт и прочие нюансы. К тому же у вас должны быть деньги, чтобы купить квартиру. И у вас должны быть деньги, чтобы самому где-то жить всё это время.

Третий популярный вариант – открытие бизнеса. Я не буду брать вариант многомиллионного бизнеса, а возьму в расчет наиболее частый вариант – малый бизнес. Средние вложения в малый бизнес – 1 миллион рублей, чаще – больше. Если вы, например, делаете что-то на дому или ведете курсы, то эта сумма может быть меньше так как основные деньги вкладываются в раскрутку личностного бренда в социальных сетях. Но если вы открываете кафе, салон красоты, школу рисования или танцев, и так далее, то 1 миллион рублей – это не просто средняя цена, это минимум, который часто становится гораздо больше в масштабах, так как отдача происходит далеко не сразу, а сотрудникам и арендатору нужно платить вовремя, и вам очень повезет, если у вас собственное помещение. Год – это тот минимум, который требуется бизнесу, чтобы просто удержаться на ногах и выжить. Если вы будете работать в ноль – это просто замечательный результат, так как чаще всего – это минус. Согласно статистике (вы можете найти ее сами), из 100 % открывшихся за год ИП, 70 % закрывается на следующий год. Иногда эта цифра больше, иногда меньше, однако, практически никогда процент закрывшихся бизнесов не был меньше половины. Значит ли это, что малый бизнес обречен? Нет. Просто здесь большие риски и конкуренция. К тому же разорившийся бизнес имеет свои неприятные последствия в виде оставшихся кредитов, и тут уже о выгодных вложениях говорить не приходится. На мечту о пассивном заработке с бизнеса придется потратить ни один десяток лет, а возможно, этого не произойдет никогда.

Можно привести в пример и наемный труд, но всё-таки нас интересует именно пассивный доход. И наша задача найти этот источник пассивного дохода, при этом, чтобы в последствии он приносил нам деньги без особого участия с нашей стороны.

Возможно, есть иные популярные сферы вложения денег, но лично мне чаще всего встречаются эти три сферы: вклад в банк, сдача квартиры под аренду, малый бизнес. Моя задача не запугать вас или как-то занизить возможности эти трех сфер, не верите мне – почитайте, послушайте опытных людей из бизнеса, из сферы аренды квартир, также проконсультируйтесь у финансового аналитика, который не работает на банк. Могу поспорить, что 90 % из всех этих людей отговорят вас от какой-либо из затей, приведя в качестве аргумента не рекламные слоганы, а статистику и факты.

И так, а что же трейдинг?

Статистика такова, что средний процент заработка трейдера в месяц – это 10 %. Я знаю варианты, когда трейдеры зарабатывали и 50–100 % в месяц, но это аномальные события, которые не должны учитываться при сборе статистики. Средний депозит новичка на рынке – это 50 тысяч рублей. В трейдинге, как и в банке, чем больше депозит – тем больше отдача, однако, в отличие от банка, эту отдачу можно регулировать как в большую, так и в меньшую сторону. То есть, при условии, что трейдер умеет торговать, его заработок в месяц составляет 5 тысяч рублей. За 12 месяцев, при условии, что сумма стабильно растет, и трейдер не снимает прибыль, с 50 тысяч рублей изначального депозита мы получаем округленно 156 тысяч. А это – 106 тысяч рублей чистой прибыли. Сложный процент творит чудеса. 200 % годовых от изначальной суммы депозита против 7–10 % годовых в банке.

Не спешите бросать всё и заниматься трейдингом, так как я показал идеальную картину (как, собственно, я показывал ее и с предыдущими тремя примерами). Разумеется, первый год обучения будет минусовым, в лучшем случае – нулевым. По статистике 50 % новичков полностью теряют свой депозит за первый год. До стабильного долгого трейдинга доходит лишь 5–10 %, так как существует тенденция быстрого взлета и стремительного падения. Однако подобный риск есть в любом деле: успешная карьера, прибыльный бизнес, счастливый брак и так далее. Но ради этого стоит пройти весь путь, чтобы увидеть результат.

Из всех вариантов вложения своих средств, приведенных мною, трейдинг является самым выгодным в соотношении вложенных средств к полученным и, что очень важно, самым доступным, так как даже 50 тысяч рублей могут за год принести хороший процент заработка. Ни один банк, хоть даже самый стабильный и богатый, не может обещать вам такой процент. Даже если вы потеряете свой депозит во время обучения, вы не останетесь должником банку, как в случае с бизнесом. К тому же, вы легко заведете новый депозит, так как сумма, при наличии работы, очень даже подъемная.

Выглядит многообещающе, не лохотрон ли это?

Почему-то у людей, по крайней мере в России, при словосочетании «финансовый рынок» возникает либо образ орущей толпы, участники которой кричат в пространство «покупай-продавай», либо же фильмы а-ля «Волк с Уолл стрит», либо же – Форекс, который в головах людей закрепился на уровне МММ, казино и прочего лохотрона. Честно сказать, правда трейдинга не отличается уж слишком сильно от стереотипов о нем.

Во-первых, орущая толпа людей – это старый способ торговли, так называемая «яма». Она действительно существовала, а в некоторых местах существует и до сих пор. Популярность ее и надобность в ней стали угасать с появлением скоростных компьютеров, когда любой участник может вывести заявку на рынок в сотые доли секунды без надобности докричаться до оператора, чтобы тот принял заявку. Если вы посмотрите фильмы про биржу, про Уолл стрит, то вы обнаружите, насколько в этом хаосе царит покой, и насколько старые трейдеры скучают по тем временам, когда торговля буквально проходила в живую, с общением, бранью и даже с драками. Теперь же всё иначе и гораздо удобнее.

Во-вторых, насчет фильма с Леонардо Ди Каприо, это тоже правда, по крайней мере потому, что это произошло в реальности. В принципе, жить роскошно, где-то даже развратно, это право любого человека. Что касается трейдинга, раньше, чтобы сбросить огромный стресс после торгов в «яме», излюбленной практикой релакса у трейдеров были алкоголь, наркотики, ну и проститутки. Поэтому такая яркая жизнь прельщала многих новичков.

Ну, и в-третьих, Форекс. Он позволяет торговать валютные пары на любых рынках на особых условиях, которые не уместны на бирже. Поэтому Форекс считается внебиржевой площадкой, следовательно мало регулируется законами. К тому же, на бирже вы продаете другим участникам рынка или покупаете у них, а на Форексе вы торгуете против компании (банки, хедж-фонды, крупные частные инвесторы). Следовательно, в случае биржи, брокеру неважно, потеряли вы или заработали, его прибыль – комиссия за операцию, а форекс-компаниям очень даже важно, потому что ваша прибыль – их убыток.

Основные преимущества Форекса – это круглосуточная торговля и большие «плечи». Например, когда вы живете в России, и биржа, говоря о срочном рынке, закрывается в 23:50, а открывается в 10:00, то с помощью Форекса вы можете торговать ночью, например, азиатскую сессию. Второй момент – «плечи», то есть кредитные средства, которые дает вам сам брокер в обращение. Трейдеру не нужно оплачивать полную стоимость фьючерсного контракта, который стоит, например, 20 тысяч рублей, ему достаточно оплатить только гарантийное обеспечение, которое, например, у фьючерса на Сбербанк стоит около 4 тысяч рублей. Если у вас депозит 5 тысяч рублей, тогда у вас не хватит денег на оплату полной стоимости контракта, только на ГО. Брокер берет на себя оплату полной стоимости контракта, предоставляя вам «плечо», чтобы таким образом на руках у вас было не пять тысяч, а как бы двадцать тысяч рублей, чтобы вам хватило на покупку фьючерсного контракта. Вы оплачиваете только гарантийное обеспечение. Современный брокер в среднем дает максимальное плечо в виде 1к9.

Что же делают некоторые Форекс-кухни, которые разводят людей? Всё та же знакомая история – элементарная людская жадность. МММ, казино, лотереи, – всё это действует по принципу обещания больших денег и очень быстро. Вместо 12го «плеча», форекс-брокеры предлагали 1к200, 1к300, и даже 1к500. Несложно подсчитать, что при очень небольшом депозите, можно было хорошо заработать за считаные дни. Чтобы убедить человека в этом, был придуман демо-счет, куда вам начислялась виртуальная валюта, чтобы клиент смог протестировать и убедиться в реальности больших заработков. За день человек мог заработать 50 % своей месячной зарплаты, но виртуально. Убедившись в реальности «золотой жилы», человек скорее нес свои кровные, занимал у банка, у родных, чтобы заработать еще больше. Человек мыслил так: я положу на депозит 100 тысяч рублей, но на руках за счет плеча у меня будет 20 миллионов рублей, мне достаточно взять небольшое движение, и я буду богат. Не подумал ли об этом мошенник заранее? Именно этой логики он и ждал, потому что, если вы помните, ваша прибыль – его убыток. Как правило, человек, не понимая законов рынка и движения цены терял всё очень быстро. Я вам более того скажу, его сделки даже не выводились на реальный рынок, ему просто показывали фильм, где он входит в сделку, и цена волшебным образом идет против него, и так для каждого участника. Бинарные опционы работают по той же схеме. Форекс привлекает тем, что там можно торговать круглые сутки, и, как думают многие, вследствие этого круглые сутки зарабатывать. Возможно, кто-то и способен на такое, но как минимум такой человек должен обладать огромным опытом торговли. Однако честные Форекс-брокеры, те, которые не кидают своих клиентов, существуют, их мало, но они существуют, просто надо очень тщательно выбирать брокера, а также искать информацию о нем в Интернете. Ну, а самим не стоит тешить себя мечтами о быстром и легком богатстве, даже если такой способ есть, им никто и никогда не поделится.

Что же такое реальный трейдинг и может ли он быть лохотроном?

Начну с конца. Да, трейдинг может быть лохотроном, и история про Форекс тому доказательство. Чтобы не попасть на деньги не нужно торопиться, а вместо этого – спокойно выбрать брокера с надежной репутацией и большим оборотом за год. Про выбор брокера мы еще поговорим. Не верьте большим и мгновенным заработкам особенно тогда, когда от вас практически не требуют работы. Потому что реальный трейдинг это именно работа: тяжелый интеллектуальный труд.

Если вы приходите на рынок, ожидая, что через короткое время вы окажитесь на пляже в шезлонге, и это будет вашим рабочим кабинетом, то вы очень ошибаетесь. Реклама может вам обещать подобное, вам могут также рассказать, как у трейдера не было ничего, и он сдавал бутылки, чтобы прокормить себя, но после того, как он разработал прибыльную стратегию торговли, теперь он меняет по две «Феррари» в год. Если видите нечто подобное, знайте, в конечном итоге вас разведут по полной.

Трейдинг эффективнее всего рассматривать как бизнес. Возможно ли в бизнесе получить быстрые и простые деньги? Возможно. Но при условии, что бизнес действует за пределами законов государства и человеческой морали. В любых других случаях бизнес – это колоссальные усилия. Мои слова подтверждает статистика закрытия бизнеса, и причина тому вовсе не политика государства относительно помощи бизнесу. Настоящая причина в том, что многим людям просто не дано выдерживать напряжение, брать на себя ответственность, иметь сильную волю, начинать заново после поражения. Иными словами, бизнесом нужно заниматься, бизнес нужно делать, бизнес нужно выращивать. Но ведь нам сразу хочется ездить на шикарном авто, а друзьям гордо заявлять, что вы бизнесмен.

Трейдинг точно такая же история. Разумеется, можно научиться выставлять заявку на рынок, а потом просто тыкать вверх и вниз, надеясь угадать движение цены. Можно пойти дальше и снабдить график индикаторами, которые якобы предсказывают будущее, а по факту – прошлое цены. Можно даже выучить полностью теорию технического анализа, умные слова, и сидеть целыми днями в трейдерских чатах или даже вести рубрику на телеканале, но… это не есть трейдинг как таковой. Трейдинг – это эмоциональное напряжение (особенно в начале пути), это способность найти в себе силы следовать дисциплине, это риски, это ответственность, это понимание психологии, это сбор статистики, это нахождение закономерностей, простыми словами – это работа, которую нужно делать самостоятельно каждый день.

Однако я бы не затевал эту книгу, если это невозможно было бы освоить. Моя задача не запугать вас, а лишь дать вам трезвую картину относительно торговли на бирже. Поверьте мне, если бы я сказал сразу, что биржа доступна каждому, что через месяц вы можете уходить с работы и уезжать на Гоа, то вы бы испытали колоссальное разочарование, когда через месяц вы не просто бы не заработали, а даже потеряли бы часть своего депозита. Я могу обещать вам лишь одно. Если вы будете честно делать постепенные шаги к целям в трейдинге, пробовать, пытаться и не отчаиваться, то вы обязательно придете туда, куда вы стремитесь.

Глава 2. Почему трейдинг ассоциируется с казино или лотереей?

Даже если это не относится к вам, спросите окружающих, большинство из них недоверчиво махнет рукой на предложение изучить трейдинг, мол это развод и лохотрон. При этом, те же люди охотнее вложатся в лотерею или приобретут сомнительную бизнес-франшизу. Однако давайте разберемся для нас самих, трейдинг – это реальные деньги, реальный заработок или всё же у него больше от казино и развода, нежели чем от серьезного бизнеса и планирования?

Возьмем несколько отдаленный пример. Покер, по-вашему мнению, это что? Игра или заработок на постоянной основе? Согласитесь, вспоминая сцены из фильмов, когда люди ликуют, выиграв миллион долларов, сокрушаются, проиграв целое состояние, сложно сопоставить покер, например, с наемной работой в офисе, где размер зарплаты давно известен и стабильно выплачивается в четкие даты. Однако, как доказал Эйнштейн, всё относительно, и главное – это угол зрения. Для одних покер – это игра под алкогольным опьянением, для других – это профессиональный заработок. Также как для одних шахматы или гольф – это игра для отдыха, а для других – это серьезный спорт и наука.

Понаблюдайте, как ведет себя рядовой игрок за покерным столом (найдите примеры в фильмах), и как ведет себя профессионал покера, например, на одном из чемпионатов мира с призовым фондом в миллион долларов. Профессионал собран, сосредоточен, он четко ждет нужного момента, он психологически силен и контролирует свое напряжение. Заметьте, профессионалы покера всегда контролируют свой риск. Они не бросаются деньгами направо и налево в случае хороших карт. Они повышают ставку тогда, когда уверены в том, что у них бо?льшая вероятность забрать банк, нежели у его оппонентов. Это профессиональный спорт, который требует опыта, труда и психологической подготовки. Да, такие люди способны хорошо зарабатывать и жить только покером. Если же играть в покер как рядовой участник, с большей вероятностью вы станете игроманом, чем богачом.

Такая же ситуация со ставками на спорт. Любители ставят просто так, потому что ему нравится команда, и он планирует хорошо заработать на этом матче, попивая пиво в баре. А профессионал делает глубокий анализ, собирает статистику и никогда не ставит на один матч, он раскидывает несколько ставок с высокой вероятностью выигрыша, понимая, что его анализ может не оправдаться, поэтому он контролирует свои риски и свои убытки.

Даже к бизнесу можно подходить таким же способом. Можно с алчущими глазами искать готовый вариант, чтобы вложиться и быстро заработать (именно поэтому некоторые бизнес проекты зарабатывают не конкретно на товарах и услугах, а на продажах франшиз своей компании), а можно подойти профессионально и постепенно выстроить свое финансовое состояние. Думаете, почему так мало бизнесов выживает? Потому что изначально подход владельцев был разным: одни хотели заработать быстро, поэтому упустили очень много факторов, которые их в итоге и погубили, а другие трезво понимали, что построить бизнес с нуля и развить его – это дело как минимум пяти лет, к тому же для этого нужен опыт, нужны деньги и нужны связи. Над этим поэтапно они начинают работать, изучать, знакомятся с людьми. Умный человек запустит свой первый бизнес только на свои деньги и на деньги партнеров (только опытные бизнесмены берут кредиты). Глупый – просто возьмет кредит в банке, заложит квартиру, и вложится в какую-нибудь франшизу с красивой рекламой, а потом будет слезно плакать и доказывать, что его обманули, что его задавило государство и так далее.

Думаете, трейдинг имеет сильные различия с бизнесом? Практически никаких. Одни люди подходят к торговле как к некой чудо-кнопке с надписью «деньги», которую они жмут изо всех сил. Вот только не написано, деньги они получат или потеряют. Судя по опыту, люди жмут именно на ту, которая деньги у них забирает и отдает другому. Другие же новички сразу принимают факт того, что трейдинг – это абсолютно новая неизведанная сфера, на изучение которой потребуется ни один год, а чтобы стать здесь профи – как минимум пять лет. Они соглашаются пройти весь этот путь и начинают постепенно над этим работать. Есть ли гарантия, что они 100 % добьются своего? Нет, потому что некоторые из них сдадутся. Но те, кто будут продолжать, будут учиться на своих ошибках, те обязательно добьются успеха.

И всё же…

…если трейдинг не казино, то почему так много людей проигрывают свои деньги, сливают депозиты и уходят с рынка?

На вопрос отвечу вопросом.

Но если трейдинг казино, то почему в таком случае есть люди, коих не мало, которые стабильно зарабатывают на рынке 5 лет, 10 лет, 20 лет? Может быть, не рынок причина неудач одних и успеха других?

Причина не в рынке. Причина только в вас самих. Как говорит один лектор, которого я активно слушаю, «если вы не умеете жарить картошку, виновата не картошка». Какой бы мешок вы ни взяли, картошка будет получаться у вас горелой. Давайте разбираться подробнее в отличиях между казино и трейдингом.

Трейдинг – это казино и развод в случае, если:

1. Вы верите в быстрый успех и результат. Вы ожидаете быстрых денег в течение полугода. Мысль, что на получение первых хороших денег с трейдинга уйдет 2–3 года, вас пугает.

2. У вас нет ни образования, ни опыта в сфере трейдинга. Но при этом вы хотите получить то же, что и профи с большим багажом знаний и опыта.