Записки плохого трейдера. Курс выживания на бирже

Это желание.

Которое само по себе денег не приносит.

Без соответствующей подготовки и опыта – вы просто потеряетесь со скальпелем в операционной или перед стопкой страниц с китайским текстом. Как растеряетесь и на бирже, где цены меняются ежесекундно и чаще всего идут не туда, куда бы нам хотелось.

В заключении скажем о тех случаях, когда брокерская компания имеет регистрацию в офшоре (от английского offshore – вне берега). Об этом едва ли сообщат в рекламе, нужно самому вчитываться в набранные микроскопическим текстом примечания, на сайте или в договоре. Если увидите какие-нибудь Виргинские острова или Saint Vincent and the Grenadines (часто английский текст не переводят, чтобы впечатлить клиента солидностью, подать себя как международную финансовую компанию), знайте, что этот брокер вне российской юрисдикции. Обратиться в наши суды или надзорные ведомства вы не сможете, у вас просто не примут исковое заявление, или откажут потом.

Потому перепроверьте выбранную брокерскую компанию на сайте Центробанка, возможно, это сэкономит вам время и деньги.

Уровни мастерства

Неосознанная некомпетентность

Древние греки говорили:

Начало – половина всего.

Действительно, важность начала в любом деле трудно переоценить, и трейдинг не исключение. Попробуем разобраться, какими должны быть эти первые шаги.

Из личного опыта (я частный трейдер, торгую на Forex) скажу так: первый шаг должен начинаться с правды. На первое место следует поставить соответствие выбранного рода деятельности – именно вашей личности и складу характера. Если мы собираемся заниматься трейдингом профессионально (как минимум – зарабатывать, а не терять деньги, как максимум – разбогатеть), давайте подумаем, подходит ли нам вообще эта профессия.

Вопрос не так прост, как представляется на первый взгляд.

Эта кажущаяся простота (чуть подумал, увидел тренд, нажал кнопку «buy» или «sell», открыл сделку, закрыл сделку, вывел прибыль) обманчива. Об «изнанке» трейдинга, о жёстких требованиях к этой профессии, вообще редко кто пишет. Вы не увидите этого в кричащей рекламе: «Положите сто долларов на счёт, получите бонус, купите торгового робота и больше ни о чём не заботьтесь». Не прочтёте об этом в многочисленных самоучителях по трейдингу, с названиями в духе «Как заработать миллион, лёжа на диване» или «Играть на бирже легко».

Играть-то легко – зарабатывать трудно.

Профессий на свете великое множество, но далеко не все подойдут именно вам. Рассмотрим для примера три из них: врача (скажем, хирурга), спортсмена (пусть будет боксёр) и снайпера.

Не каждый из нас сможет стать хирургом. Шесть лет напряженной учёбы, изучение сложных дисциплин (латинский язык и т.п.), уроки анатомии в морге. Да и сама по себе перспектива разрезать живого человека (пусть и под наркозом) и совершать некие манипуляции в его теле не каждого устроит.

Встречаются взрослые люди, падающие в обморок от одного вида крови, а хирург должен часами работать в заливаемом кровью разрезе… Не пережмёшь вовремя малозаметный кровеносный сосуд, пациент умрёт, врач будет отвечать. В трейдинге примерно также – не пресечёшь вовремя потери – дело закончится сливом депозита. Ваших денег.

Или ремесло боксёра. При всей внешней привлекательности чемпионских поясов и высоких гонораров – далеко не каждый человек, просто по складу характера, согласится так зарабатывать на жизнь. Отлёживаться в больнице после сотрясений мозга и многих других травм. Выплёвывать на ринг выбитые зубы. Тренироваться, когда не хочется. Продолжать бой, когда на ногах с трудом стоишь. И в трейдинге есть нечто похожее – не готов человек драться и идти до конца – лучше и не начинать.

Снайперу потребуются природные способности к стрельбе (острое зрение, спокойствие и т.д.). Тренировки в течении многих лет. Нужно досконально знать своё оружие. Психологически выстрел в живого человека совсем не прост и многим будет не под силу. Стрелок вынужден иногда сутками лежать (например, на снегу), отслеживая цель, и всё это ради одного точного выстрела. Профессионально занимаясь трейдингом, вам тоже придётся часто «лежать», ожидая входа в рынок или выхода из него.

Сделав изначально неправильный выбор профессии – люди потом жалеют об этом. Работа превращается в ежедневное мучение, пожирая всё время, деньги и нервы. Бог знает, сколько самонадеянных трейдеров, мечтавших о больших и быстрых деньгах, заработать так и не смогли.

Я слышал о торговле в течении 20 из 24 часов в сутки, когда человеку некогда сходить в туалет. Реальные результаты этих нервных ребят, как правило, не высоки. Они каждый день горят в огне то жадности, то страха. Проводят долгие часы, пытаясь угадать, куда должна пойти цена. Что и кому должна цена, мы ещё поговорим (правильный ответ – никому и ничего).

Совершая до 500 и более сделок в день, эти люди в итоге приходят к потере сбережений и сожжённых нервам. И хорошо ещё, если это собственные лишние деньги. Гораздо хуже, когда средства заёмные. Знакомства с коллекторами или судебными приставами – врагу не пожелаешь.

Выделяют четыре уровня мастерства:

Неосознанная некомпетентность (уровень дилетанта)

Осознанная некомпетентность (уровень ученика)

Осознанная компетентность (профессионализм)

Неосознанная (интуитивная) компетентность

Эта напоминающая лестницу схема (восхождение от полного дилетанта до настоящего мастера) применима практически к любой сфере профессиональной деятельности. Нельзя попасть сразу на третий или четвёртый этаж, перепрыгнув первый и второй – упадёте и разобьётесь.

Как говорил Илья Репин:

Сначала художник рисует просто и плохо.

Потом сложно и плохо.

Потом сложно и хорошо.

И только потом просто и хорошо.

Само по себе нахождение на любом из указанных уровней профессионального мастерства – не стыдно и не страшно. Это просто факт, текущее положение дел, точка отсчёта. И самое худшее, что тут можно сделать – пытаться обмануть самого себя. Пытаться казаться, а не быть.

Например, пятилетний ребёнок решит вдруг сам проехаться на автомобиле. С высокой степенью вероятностью, дело закончится аварией. И это вовсе не значит, что ребёнок недоразвитый, или автомобиль никуда не годится, или техника не исправна. Это значит лишь, что человек взялся не за своё дело. За то, что ему пока не по плечу.

Кратко перечислим характерные признаки человека, находящегося на первом уровне, применительно к трейдингу. Повторимся: стесняться тут нечего, само по себе это не плохо и не хорошо. Из личного опыта, через всё это я прошёл сам:

– Отсутствие чёткого плана действий на любой из возможных вариантов развития рыночной ситуации. Набора простых алгоритмов «если… то ….». Пример: трейдер рассчитывает на бычий тренд по EURUSD, а рынок (как всегда – вдруг) мощно идёт вниз. Нужно знать, что делать. И чего не делать.

– Иллюзия наличия на рынке каких-либо безусловно работающих законов: «Сейчас похоже окончание третьей волны, а значит, цена должна… вышли хорошие новости по безработице в Америке, а значит, доллар пойдёт вверх… статистика по Европе хуже прогноза, значит, евро обязательно…». Полностью полагаться на эти мнимые закономерности нельзя.

– Ни на чём ни основанный страх при выходе сделки в «плюс». При минимальном уменьшении прибыли трейдер вспоминает пословицу «Лучше синица в руке…». И своими руками закрывает прибыльную сделку, тем самым пресекая прибыль. Из-за которой мы и приходим на рынок.

– Интуитивная надежда (на разворот тренда, на уменьшение убытков без вашего участия и т.п.). Все эти бесконечные «мне кажется… я думаю… я считаю». Парадоксально, но многие могут сутками, неделями, месяцами смотреть на растущие убытки. Не предпринимая никаких активных действий, будто под гипнозом, или со связанными руками. Потому что есть надежда: «мне кажется, что тренд развернётся». Такая сладкая ложная надежда.

– Непонимание важности уплачиваемых брокеру комиссионных (спреды, свопы и т.д.). В долгосрочной перспективе эти небольшие суммы, центы и доллары, могут ощутимо вырасти. И свести на нет даже прибыльную торговлю.

Пожалуй, этих пяти признаков пока достаточно. Заметили у себя хотя бы один, знайте, что вы только в самом начале пути. Долгого интересного пути.

Осознанная некомпетентность

Если трейдинг вам всё ещё интересен, идём дальше.

Поговорим о второй ступени – осознанной некомпетентности.

Думаю, многие слышали об организации «Анонимные алкоголики», хотя бы название. Напомним: это некоммерческое партнёрство, которое помогает людям, страдающим от алкогольной зависимости. Помогает с феноменальной эффективностью. В основе этого метода лежит программа «12 шагов».

Мы иногда видим её в кино. Человек встаёт и говорит: «Здравствуйте, меня зовут Джек, и я алкоголик». Самый важный первый шаг – признание своего бессилия перед проблемой. Всё остальное потом. Не будет этого первого правильного шага – дальше идти некуда.

Если человек пытается не замечать или замалчивать проблему: «Я иногда выпиваю, бывает и каждый день, но так-то конечно не алкоголик…» – ничего не получится. Множество людей спивается, так и не найдя в себе сил признаться в очевидном.

Проведём аналогию с нашими уровнями компетенции.

Вы новичок и делаете только первые шаги. Постепенно осознавая, что постоянной прибыли почему-то нет. Теряете на рынке больше, чем зарабатываете. Ежедневно ошибаетесь в прогнозах. На вас волнами накатывает то страх, то жадность, нежелание потерять хоть один доллар. Стоит вам открыть ордер, как медвежий тренд мгновенно превращается в бычий, а бычий в медвежий. Рынок будто ополчился лично против вас, не даёт заработать ни цента, постоянно вас обманывая.