Трансформация мировой закулисы. От «хозяев денег» к «хозяевам мира»

Трансформация мировой закулисы. От «хозяев денег» к «хозяевам мира»
Валентин Юрьевич Катасонов

Финансовые хроники профессора Катасонова
Новый выпуск «Финансовых хроник профессора Катасонова» подводит итоги процесса цифровизации экономики и финансов в России и в мире. Не за горами очередной кризис, который разрушит старый мир капитализма и запрет человечество в электронный концлагерь под властью транснациональных корпораций и банков. Кто и как привел мир к такому трагическому финалу?

Автор подробно изучает роль в разрушении основ человеческого общества и самой сущности человека таких международных структур, как «Римский клуб» и персонально – его основателя Д. Рокфеллера, крупных ТНК и банкстеров, стоящих за такими мировыми аферами, как «спасение» озонового слоя, «борьба» с «глобальным потеплением», использующими депопуляцию человечества и деиндустриализацию крупнейших экономик мира ради достижения своих целей.

Цель «хозяев денег», уверен автор, – стать «хозяевами мира», уничтожив 90 % населения Земли и обратив в своих рабов оставшихся на планете людей. Смогут ли они добиться своих целей, или их планы провалятся? Это покажет ближайшее будущее. Как это может произойти – рассказано в новой книге профессора В. Катасонова.

Читайте и не говорите, что вас не предупреждали.

Валентин Юрьевич Катасонов

Трансформация мировой закулисы. От «хозяев денег» к «хозяевам мира»

© В.Ю. Катасонов, 2019

© Книжный мир, 2019

Введение

Вашему вниманию предлагается очередной, девятый выпуск книжной серии «Финансовые хроники профессора Катасонова». Он охватывает период в два с половиной месяца – с начала сентября до середины ноября 2018 года. Состоит из десяти разделов.

Первые четыре раздела – традиционные. Первый раздел, как всегда, посвящен общему обзору мировой финансовой системы. В этом разделе основное внимание уделяется признакам грядущего мирового финансового кризиса. Он не за горами, поскольку дисбалансы, которые накопились в мировой экономике за неполные десять лет после окончания предыдущего кризиса, колоссальны. В частности, относительные показатели долга США, Европейского Союза, Китая и Японии сегодня существенно превышают те значения, которые были зафиксированы накануне кризиса 2008–2009 гг. Отсрочку очевидного и неизбежного кризиса можно объяснить лишь тем, что «печатные станки» ФРС США и других Центробанков ведущих западных стран работали на полную мощность (программы «количественных смягчений»). Правда, «печатный станок» ФРС США уже остановлен, а «печатный станок» Европейского центрального банка (ЕЦБ) может быть окончательно остановлен в начале следующего 2019 года. Лишь «печатный станок» Банка Японии не снижает свои обороты, причем никаких признаков сокращения эмиссионной деятельности японского Центробанка в грядущем году не видно.

В первом разделе особый интерес представляет очерк «Борьба двух империализмов обостряется». Речь идет об усиливающемся торгово-экономическом, а также политическом и военном противостоянии США и Китая. Автор называет это противостояние межимпериалистическим, поскольку относит к разряду империалистических держав не только Америку, но также Китай. Хотя Пекин говорит, что страна строит «социализм с китайской спецификой», на самом деле идет строительство «капитализма с китайской спецификой». И к настоящему времени капитализм в Китае достиг уже такой степени зрелости, что его можно назвать монополистическим, или империализмом. А, как писал В.И. Ленин в своей работе «Империализм, как высшая стадия капитализма» (1916 год), на высшей стадии капитализма резко усиливается его агрессивность, экспансионизм. В частности, активизируется вывоз капитала (по сравнению с вывозом товаров). Разве мы не видим такой активизации? Наиболее яркое проявление – глобальный проект «Один пояс – один путь», которым Пекин рассчитывает охватить десятки стран на евразийском континенте и в Африке.

В последующих трех разделах содержатся «страновые» очерки: посвященные Соединенным Штатам Америки (второй), России (третий), прочим странам (четвертый).

Что касается российской тематики, то два очерка третьего раздела продолжают начатые в предыдущих сериях темы – российско-украинских торгово-экономических отношений и экономических санкций Запада против России. Третий очерк затрагивает тему российской экономики, которой раньше автор не касался. А именно темы процветающего в стране махрового ростовщичества. Легально существующие в Российской Федерации микрофинансовые организации (МФО) могут взимать по одному проценту (а иногда и по два) по предоставленным займам. Но не в год, а в сутки. За такое ростовщичество в Средние века «любителей процента» приговаривали к смертной казни. Открытая ростовщическая деятельность МФО – явный признак того, что страна находится в состоянии полной дикости и варварства. Такое ростовщичество разрушает и экономику, и общество, и человека.

Впервые на страницах серии появились публикации, посвященные такому международному институту, как Римский клуб. Они составили отдельный, пятый раздел. Особого внимания Римский клуб удостоился в связи с тем, что в 2018 году исполнилось пятьдесят лет с момента его создания. Без преувеличения можно сказать, что те значительные подвижки, которые наблюдались в мировой экономике и политике в истекшие полвека в немалой степени обусловлены деятельностью Римского клуба – наднационального института, созданного по инициативе «хозяев денег», конкретно Дэвида Рокфеллера. В данном разделе раскрывается суть Римского клуба как института, который в наукообразной форме формулирует «рекомендации» по сокращение численности населения планеты, сдерживанию и даже сокращению масштабов промышленного производства, сворачиванию государственных социальных, экономических и научно-технических программ, втягиванию стран в мировое хозяйство, демонтажу барьеров, защищающих национальную экономику от транснациональных корпораций, и т. п. Некоторые из этих «рекомендаций» позднее нашли отражение в так называемом «Вашингтонском консенсусе» – «символе веры экономического либерализма», навязываемого всему миру Международным валютным фондом. В конечном счете, все эти «рекомендации» ведут к установлению на планете нового мирового порядка, при котором оставшимся миллиардом людей (отнюдь не «золотым», скорее «грязным») будут управлять те, кого можно назвать «золотой миллион». Это те, кого мы пока еще называем «хозяевами денег» (главные акционеры ФРС США) и кто завтра могут стать «хозяевами мира». Управление будет осуществляться посредством Единого мирового правительства, которое возникнет на обломках суверенных национальных государств.

Правда, в последние два-три года с Римским клубом стали происходить достаточно странные вещи. В частности, последний доклад Клуба, посвященной юбилею организации, содержит достаточно резкую критику нынешнего мирового порядка, называя его властью мировой финансовой олигархии и обращая внимание на то, что мировые финансовые рынки стали гигантскими «пузырями». Если эти «пузыри» начнут лопаться, то мир может погрузиться в самый настоящий хаос. Кроме того, нынешний президент США Дональд Трамп пытается развернуть Америку отнюдь не в том направлении, которое ему указывал Римский клуб. Можно, конечно, объяснить такие сбои в курсе тем, что в прошлом году умер основатель и идейный вдохновитель Римского клуба Дэвид Рокфеллер. Отчасти это так. Но, видимо, его смерть стала неким «триггером», который активизировал в Америке и во всем мире процессы, препятствующие дальнейшей глобализации и созданию Единого мирового правительства.

В шестом разделе содержатся очерки, посвященные так называемым «экологическим фейкам». Речь идет о неких «научных» теориях, описывающих процессы разрушения окружающей природной среды и содержащих рекомендации, как эти процессы остановить. Некоторые из таких «научных» теорий либо родились в недрах упомянутого выше Римского клуба, либо им были поддержаны. В разделе рассматриваются две такие «теории». Одна из них предсказывает наступление глобальной климатической катастрофы в результате выбросов углекислого газа промышленностью и транспортом. Повышение концентрации двуокиси углерода в атмосфере, согласно раскрученной мировыми СМИ и международными организациями «парниковой теории», создает в атмосфере Земли «парниковый эффект» и повышение температуры окружающей среды. А это, в свою очередь, ведет к таянию ледников, повышению уровня Мирового океана, затоплениям прибрежных городов и территорий и т. д., и т. п.

Другая «теория» пугает людей разрушением озонового слоя Земли, защищающего людей от жесткой солнечной и иной космической радиации. Разрушение якобы обусловлено широким использованием в промышленности, военном деле, быту так называемых фреонов первого поколения. Чтобы остановить две надвигающиеся мировые угрозы (глобальное потепление и уничтожение озонового слоя), необходимы, по мнению авторов и сторонников указанных «теорий», серьезные перестройки в мировой промышленности и экономике. В разделе показывается, что указанные и многие другие «теории» в лучшем случае могут считаться лишь гипотезами. При этом имеется не меньшее количество гипотез, содержащих иные выводы, иногда диаметрально противоположные. Например, имеются гипотезы, доказывающие, что человечеству грозит не потепление, а глобальное похолодание («новый ледниковый период»). Гипотезы по климатическому потеплению и разрушению озона, как небезосновательно считают многие серьезные ученые, политики и общественные деятели, возводятся в ранг научных «теорий» и даже получают поддержку со стороны некоторых лауреатов Нобелевской премии ради того, чтобы обосновать нужную мировой олигархии политику. В частности, под прикрытием борьбы с мировым потеплением легче проводить демонтаж промышленности (деиндустриализацию). А под прикрытием борьбы с истощением озонового слоя американская корпорация «Дюпон» продвигает на мировом рынке свою продукцию – фреоны нового поколения.

Итак, «научные теории» рождают экологические и всякие иные мифы (или «фейки»). Далее они тиражируются по всему миру благодаря немалым деньгам «хозяев денег». Создается нужное «хозяевам денег» общественное мнение в мире для реализации нужных бизнес-проектов и продвижения планов по захвату «хозяевами денег» власти в мире.

В седьмом разделе рассматривается уже успевшая стать традиционной в нашей серии тема – цифровизация экономики и финансов. Здесь автор показывает, что цифровизация – проблема не только техническая и экономическая. Она является, в первую очередь, проблемой антропологической, т. е. затрагивающей человека, его сознание. Главной (и тщательно маскируемой) целью цифровизации является перестройка человеческого сознания ради того, чтобы сделать его объектом, максимально удобным для управления. Со стороны кого? – Со стороны «хозяев денег». Известно, что одним из эффективных инструментов перестройки сознания человека является так называемое нейролингвистическое программирование (НЛП). Автором вводится также понятие «нейроцифровое программирование» (НЦП). В разделе рассматриваются истоки современной цифровизации. Оказывается, их следует искать еще в позднем средневековье, в эпохе Возрождения. И даже раньше. Примерами древней цифровизации можно считать нумерологию и каббалу. А одним из направлений современной цифровизации человеческого сознания можно считать избыточную математизацию различных наук. Примером такой избыточной математизации можно считать нынешнюю экономическую науку, в которой формулы, графики и эконометрические модели лишь затрудняют понимание экономики. Исчезает понимание экономики как отношений между людьми по поводу производства, обмена, распределение и потребления общественного продукта. А такое понимание требует в первую очередь качественных, а не количественных подходов.

Впрочем, еще есть трезвомыслящие экономисты, которые подвергают справедливой и нелицеприятной критике избыточную математизацию экономики. Их точка зрения на эту проблему излагается в восьмом разделе. В этом же разделе представлен очерк об известном американском экономисте Джоне Гэлбрейте (1908–2006). Очерк приурочен к 110-й годовщине со дня его рождения. Показано, что он выступал очень жестким критиков идеологии экономического либерализма. Лаконично и остро эта критика была изложена Гэлбрейтом в его книге «Экономика невинного обмана», написанной в 2004 году (за два года до смерти).

Абсолютно новым является девятый раздел. Он называется «Календарь и экономика». Автор обнаружил, что в современном российском календаре содержится громадное количество различных профессиональных праздников. В том числе не менее двух десятков дат – праздники, относящиеся к профессиям финансово-экономического профиля. В разделе рассматривается два таких праздника – День экономиста и День бухгалтера. Очерки не являются «дежурными поздравлениями» в адрес экономистов и бухгалтеров. Скорее, это размышления об истории указанных профессий, о нынешнем положении экономистов и бухгалтеров в России и об их будущем (к сожалению, не очень ясном и обнадеживающем).

И, наконец, последний, десятый раздел «Интервью и комментарии» является традиционным. Он включает в себя интервью и комментарии профессора и руководителя Русского экономического общества им. С.Ф. Шарапова (РЭОШ) Валентина Катасонова для таких информационных изданий, как «Накануне. RU», «Аргументы недели», «Царьград», «Русская народная линия», «Правда. Ру», РИА «Катюша», «Национальная служба новостей» (НСН). В нем так же, как всегда, имеются актуальные комментарии для сайта РЭОШ (в записи внештатного корреспондента РЭОШ Галины Вишневской).

Раздел I

Международная финансовая панорама

Мрачный юбилей: десятилетие начала мирового финансового кризиса

Стремительное ускорение событий мировой жизни приводит к тому, что мы порой уже забываем то, что было год назад. Тем более – десять лет назад. А ровно десять лет назад начался мировой финансовый кризис. До этого кризис уже развивался в США, он там начался с рынка ипотечных кредитов в 2007 году. Но до сентября 2008 года он воспринимался как кризис американский. И я помню, что весной 2008 года тогдашний министр финансов России Алексей Кудрин хвастался тем, что, мол, Россия является «островом стабильности», что, мол, в России кризиса не произойдет.

Однако в сентябре 2008 года в США произошли события, которые стали апогеем американского финансового кризиса и послужили триггером для его выхода за пределы Америки. Кризис быстро стал приобретать масштабы мирового, осенью 2008 года он уже больно ударил по России. Мировой финансовый кризис протекал с осени 2008 года до конца 2009 года. Его иногда называют Великой глобальной рецессией. Мировой ВВП уменьшился в 2009 году на 0,8 %. Это был единственный всепланетный спад за всю послевоенную историю.

По своим масштабам и глубине кризис 2008–2009 гг. сопоставим с мировым экономическим кризисом 1930-х гг. Тот начался в октябре 1929 года с обвала на фондовой бирже Нью-Йорка, некоторое время кризис развивался в пределах Америки, однако уже на следующий год стал приобретать масштабы мирового. С 1933 года он перерос в мировую экономическую депрессию, которая продолжалась до начала Второй мировой войны. Причины тогдашнего кризиса не были полностью преодолены (лишь смягчены за счет усиления роли государства в экономике). Некоторые эксперты утверждают: не начнись Вторая мировая война, капиталистическая экономика могла бы вновь войти в острую фазу кризиса. Развязывание Второй мировой войны «хозяевами денег» преследовало не только политические, но также экономические цели – предотвращение нового кризиса, который мог похоронить капитализм.

Относительно мирового кризиса 2008–2009 гг. многие эксперты совершенно справедливо говорят, что указанные хронологические рамки двух лет – лишь острая его фаза. Далее он перерос в рецессию (или депрессию), которая продолжается и по сей день. Ее можно сравнить с до конца не потушенным пожаром, на пепелище продолжают тлеть угли. В любой момент на этом пепелище пожар нового финансового кризиса может вспыхнуть еще ярче прежнего. Не исключено, что и сегодня провоцирование «хозяевами денег» военно-политических конфликтов в разных точках и регионах планеты помимо всего преследует цель не допустить возгорания второго финансового пожара.

Но вернемся к сентябрю 2008 года. В США тогда произошли два события, которые потрясли не только Америку, но и весь мир. Первое из них – крах американских ипотечных агентств Fannie Mae и Freddie Mac, который случился 7 сентября. А 15 сентября произошло банкротство инвестиционного банка Lehman Brothers, который был символом могущества Уолл-стрит. Именно про банки подобного рода говорили, что они «слишком велики для того, чтобы обанкротиться». Однако 15 сентября «железное правило» было нарушено, и это стало причиной не только финансового, но и психологического шока. Даже самые «крутые» банки почувствовали свою уязвимость, стали утрачивать веру в свое «бессмертие». Через некоторое время после объявления о банкротстве были названы суммы долгов (большая часть которых так и остались непогашенными, приведя к цепной реакции банкротств). Они составили 613 млрд. долл. плюс 155 млрд. долларов долгов по облигациям. Индекс Dow Jones за один день провалился более чем на 500 пунктов; это было самое сильное падение после атак 11 сентября 2001 года.

Позднее и финансовые регуляторы США, и независимые эксперты проводили «разбор полетов» и выясняли причины краха Lehman Brothers. В крахе этого банка как в капле воды отразились общие причины финансового кризиса в Америке и во всем мире.

Вся статистика по банку Lehman Brothers накануне его краха сегодня имеется. Она наглядно показывает безрассудность хозяев и топ-менеджеров этой организации. Во-первых, собственный капитал банка составлял всего лишь 3 % по отношению к валюте его баланса (величина активов и пассивов). Во-вторых, гигантские размеры активов, которыми управлял банк, вообще не находили отражения в его балансе. Основная часть таких «невидимых» активов приходилась на сложные финансовые производные инструменты (деривативы). Объем «невидимых» активов примерно в 50 раз превышал активы, отражаемые в балансе банка. Таким образом, банк управлял активами, которые в 1500 раз превышали собственный капитал банка. Что скрывается за этими цифрами?

Во-первых, алчность банкиров (как акционеров, так и топ-менеджеров, которые привыкли получать гигантские бонусы). Ричард Фулд, генеральный директор банка, прямо отвечавший за стратегию, приведшую банк к катастрофе, между 2000–2007 годами получил в виде зарплаты и бонусов около полумиллиарда долларов.

Во-вторых, наглая уверенность банкиров, что им все сойдет с рук. Более того, уверенность в том, что финансовые регуляторы не дадут банку пойти на дно, ибо цепная реакция банкротства поразит значительную часть финансового сектора американской экономики.

Примечательно, что Ричард Фулд и другие топ-менеджеры банка Lehman Brothers после его краха не были привлечены к юридической ответственности. Некоторые наблюдатели объясняют такой «гуманизм» тем, что расследование истории в прокуратуре и суде могло высветить многих соучастников банковской аферы, которые не относятся ни к акционерам, ни к топ-менеджерами банка. Но которые были косвенными, неявными «бенефициарами» финансовых афер банка. И репутацию которых подмачивать было нельзя. В список виновных следует включить очень многих.

Во-первых, Федеральную резервную систему США, Комиссию по ценным бумагам и биржам США, Комиссию по торговле товарными фьючерсами США, Национальную фьючерсную ассоциацию, Корпорацию по защите инвесторов в ценные бумаги и другие американские финансовые регуляторы. Они призваны как регулировать финансовый рынок, так и контролировать его участников. Особенно таких системообразующих гигантов, как Lehman Brothers. Однако, как говорится, «у семи нянек дитя осталось без глазу». На самом деле, одни «няньки» спали; другие «няньки» не спали, все видели, но привыкли к тому, что «все обойдется». Те эксперты, которые изучали ситуацию с Lehman Brothers, склоняются к тому, что также имел место «коррупционный фактор».

Во-вторых, особую роль сыграл такой финансовый регулятор, как ФРС США. Точнее, его руководители Алан Гринспен (находился на посту председателя Федерального резерва в 1987–2006 гг.) и Бен Бернанке (2006–2014 гг.). Именно эти два человека (особенно первый) способствовали всяческому развитию рынка деривативов, который был внебиржевым и в значительной мере находился вне поля зрения ФРС и других финансовых регуляторов. С 1986 г. до конца 2005 г. номинальная стоимость деривативов в мире увеличилась почти в 400 раз, причем в последние четыре года указанного периода – в четыре раза. Согласно отчету Банка международных расчетов (BIS), номинальная стоимость всех деривативных контрактов в мире на конец 2005 года составила 342 трлн. долларов при ВВП США на тот момент равный 12,5 трлн. долл. Более половины всех деривативных активов приходилось на три-четыре банка Уолл-стрит, и Lehman Brothers был одним из них. Хотя Гринспен и смылся с кресла председателя ФРС США примерно за полтора года до того, как начался кризис в США, ему пришлось в 2007–2008 гг. держать ответ перед «народными избранниками» в Конгрессе США. Было доказано, что Гринспен своими решениями и инициативами в течение более 19 лет пребывания на посту председателя ФРС США подготавливал условия для кризиса. Однако ни один волос с головы Гринспена не упал. Его лишь пожурили. Говорят, что пенсионер Гринспен до сих пор читает лекции в американских университетах, делится с молодежью своим опытом. Известный финансовый гуру Нассим Талеб (автор бестселлера «Черный лебедь») назвал Гринспена «главным экономическим вредителем всех времен и народов».

В-третьих, в список виновников следует включить аудиторов. Берем годовой отчет банка за 2007 год. В отчете Lehman Brothers мы видим заключение знаменитой аудиторской компании Ernst & Young. Оказывается, указанная компания проводила аудиты банка в течение семи лет (с 2001 года) и всегда давала положительные заключения. Такие заключения позволяли банку в своих годовых отчетах заниматься самовосхвалениями. Там постоянно мелькают слова: «рекордные достижения», «фантастические результаты», «талантливый менеджмент». Пострадавшие от краха Lehman Brothers подавали в суды исковые заявления против Ernst & Young. Кроме того, иск против этого аудитора подал генеральный прокурор штата Нью-Йорк Эндрю Куомо. Однако, как и в случае с Аланом Гринспеном, ни один волос не упал с голов топ-менеджеров и партнеров Ernst & Young. Сохранилась и продолжает процветать и сама компания Ernst & Young, входя в «большую четверку» мировых аудиторов. Когда-то была «большая пятерка», но одна из компаний Arthur Andersen была привлечена к судебной ответственности за ложные аудиторские заключения американского энергетического гиганта «Энрон» (Enron), который потерпел крах в декабре 2001 года. Несколько позднее (в июне 2002 года) за «Энроном» последовал и его всемирно известный аудитор. Все ожидали, что после краха Lehman Brothers «большая четверка» аудиторских компаний превратится в «большую тройку». Этого не произошло. «Большая четверка» поняла, что можно и далее безнаказанно «рисовать» нужные клиентам заключения. А поскольку клиентам нужны всегда только отличные заключения, то «большая четверка» стала волшебным зеркалом, которое все уродства финансового мира превращают в красивые картины.

В-четвертых, было еще много других «подпевал», которые превозносили Lehman Brothers. Банк не скупился на рекламу, которая имела разные виды: телевизионная, в интернете, в газетах и журналах, наружная (не только в виде рекламных щитов и растяжек на улицах, но также размещение логотипов банка на всем, что только можно придумать). Кроме того, в эту же группу «подпевал» следует включить рейтинговые агентства, входящие в «большую тройку», которые бездумно, буквально до начала сентября 2008 года, продолжали выставлять высокие и высшие оценки банку Lehman Brothers. Получается, что они мало чем отличаются от обычных рекламных компаний, которые почти не несут никакой ответственности за размещаемую информацию, представляемую клиентом. Как вы сами догадываетесь, ни одно из агентств, входящих в «большую тройку», не пострадало.

Итак, на примере Lehman Brothers хорошо видны причины финансового кризиса прошлого десятилетия. В Америке сложилась совершенно нерушимая круговая порука, участниками которой являются: коммерческие и инвестиционные банки, занимающиеся спекуляциями на финансовых рынках; финансовые регуляторы во главе с Федеральной резервной системой США (главные ее акционеры и являются теми самыми банками, которые играют на финансовых рынках); аудиторские компании; рейтинговые агентства; рекламный бизнес. Весь этот конгломерат, замешанный на круговой поруке, алчности и коррупции, сохранился в целости и невредимости. За десятилетие на финансовых рынках США были надуты новые пузыри, причем несравненно более гигантские, чем те, которые образовались в 2007–2008 гг. Вот лишь некоторые тревожные показатели. К началу осени нынешнего года по отношению к 2009 году индекс S&P 500 вырос на 327 %; промышленный индекс Dow Jones – отстает лишь немного, рост составил 296 %; Nasdaq Composite Index – на 531 %.

Каждый день с предупреждениями о том, что ни сегодня – завтра может начаться вторая волна мирового финансового кризиса, выступают различные аналитики. И не какие-то маргинальные аналитики, гоняющиеся за сенсациями. Об этом говорят как раз те, кто по своему положению должен соблюдать спокойствие и убеждать публику: «все хорошо, прекрасная маркиза». Одно из последних заявлений было сделано известным финансовым аналитиком Марко Колановичем. Он, говорят, обладает уникальным «даром предвидения» и представляет всемирно известный банк Уолл-стрит JP Morgan, который по своему калибру сопоставим с Lehman Brothers. Марко Коланович не относится к тем, кто любит нагонять страхи. Все его финансовые предсказания сбывались. Так вот, он уверен, что кризис начнется в ближайшие месяцы и по своим последствиям будет самым тяжелым после Второй мировой войны[1 - https://www.cnbc.com/2018/09/04/jpmorgan-says-next-crisis-will-feature-?ash-crashes-and-social-unrest.html]. Алгоритм развития событий, по его мнению, будет следующим: резкое падение курсов акций на фондовых рынках; стремительная распродажа акций; нарастание кризиса ликвидности; распродажи других ценных бумаг и других активов при стремительно падающих ценах; попытки со стороны ФРС спасать финансовые рынки и тех, кто подобно Lehman Brothers, относится к системообразующим банкам; наистрашнейшие социальные беспорядки и бедствия, которых не было в истории послевоенной Америки. От себя добавлю. Если десять лет назад на дно пошел лишь один гигант Уолл-стрит, то буря нового финансового шторма может отправить на дно всю флотилию под названием «банки Уолл-стрит».

«Дутый» оптимизм МВФ. Об угрозе мирового кризиса

Чуть ли не каждый месяц в прессе появляются обновляющиеся оценки долговой ситуации в мире. Все эти оценки отражают устойчивый тренд роста как абсолютных, так и относительных (по отношению к ВВП) уровней мирового долга. Одним из авторитетных источников информации о мировом долге является Институт международных финансов (Institute of International Finance, IIF). Каждый квартал они публикует свежие данные о размере глобальной задолженности. Оценки даются с некоторым временным лагом. На данный момент имеются данные по состоянию на конец первого квартала 2018 года[2 - https://www.iif.com/publication/global-debt-monitor/global-debt-monitor-july-2018]. Общая величина мирового долга по состоянию на 1 апреля 2018 года составила 247 трлн. долл. Эта сумма складывается из следующих компонентов (трлн. долл.): сектор домашних хозяйств – 47; сектор нефинансовых корпораций – 74; финансовый сектор – 61; государственный сектор – 67. Впечатляет и относительный уровень мирового долга: на конец первого квартала он составил 317 % по отношению к мировому ВВП. Относительный уровень долга (по всем секторам экономики) у стран «золотого миллиарда» заметно выше среднемирового показателя. У США он был равен 329,7 %, у стран еврозоны – 386,8 %, у Великобритании – 456,2 %, а рекордсменом оказалась Япония – 526,5 %. По Китаю оценка не приводится, но по другим источникам известно, что относительный уровень его долга сопоставим с показателями западных стран. А, скорее всего, даже выше, поскольку китайская статистика достаточно лукава и почти не отражает задолженность, создаваемую так называемым «теневым банкингом» (выдача кредитов и займов теми организациями, которые выпадают из сферы банковского надзора). Уже не приходится говорить о том, что во всех странах мира показатель валового внутреннего продукта является «дутым», он отражает результаты деятельности не только реального сектора экономики, но также сектора услуг, а многие услуги являются сплошной фикцией. Одним из их назначений является надувать статистический пузырь ВВП и создавать иллюзию экономического роста.

Теперь о динамике мирового долга. Для сравнения приведу данные из этого же источника об абсолютной величине мирового долга по состоянию на конец первого квартала за отдельные годы (трлн. долл.): 2003 г. – 99; 2008 г. – 178; 2013 г. – 210. Таким образом, в 2018 году величина мирового долга была в 2,5 раза больше, чем 15 лет назад. Она выше на 69 трлн. долл. по сравнению с тем уровнем, который имелся на момент начала мирового финансового кризиса 2008 года. Даже за первый квартал текущего года мировой долго прирос на внушительную величину в 8 трлн. долл. Все свидетельствует о том, что предпосылки для следующего мирового кризиса созрели и даже перезрели. Об этом знают все грамотные экономисты. Об этом предупреждают серьезные и авторитетные аналитики. А также ведущие международные институты – Банк международных расчетов (БМР), Международный валютный фонд (МВФ), Всемирный банк (ВБ), Организация экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), крупнейшие частные банки и т. д.

Но вот неожиданно Международный валютный фонд на днях опубликовал доклад, содержащий изрядный заряд оптимизма в отношении финансового и экономического положения в мире[3 - https://www.imf.org/en/Publications/FM/Issues/2017/10/05/ ?scal-monitor-october-2017]. В докладе называется суммарная величина мирового долга в 2017 году – 182 трлн. долл. Это заметно ниже тех оценок, который дает упомянутый выше Институт международных финансов. Вероятно, использована иная методика расчета долга. Но не это главное. Авторы доклада акцентируют внимание на том, что сравнивать мировой долг надо не только с валовым внутренним продуктом, но также с показателем национального богатства. И этот показатель и в целом по миру, и по многим отдельным странам, оказывается, растет существенно быстрее, чем долг. Стало быть, опасения относительно грядущего мирового кризиса неосновательны. Растущий долг, мол, обеспечивается еще более быстро растущим богатством.

В последние годы целый ряд организаций стали пытаться рассчитывать показатели богатства по отдельным странам и по миру в целом. Особенно известны оценки швейцарского банка Credit Suisse. Он их публикует каждый год в виде доклада «Global Wealth Report»[4 - https://www.credit-suisse.com/corporate/en/research/research-institute/global-wealth-report.html]. Первый такой доклад был обнародован в 2010 году. Оценками Credit Suisse пользуются различные международные организации, в том числе МВФ. Показатель национального богатства называется «national net wealth», или «national net worth». По-русски – «чистое национальное богатство» (ЧНБ). Считается он так же, как показатель «чистые активы» (net assets) у любой компании: общая величина активов за вычетом обязательств (долгов).

Так вот суммарный (по миру) показатель ЧНБ, согласно упомянутому источнику, в 2017 году составил 280,3 трлн. долл. В докладе МВФ даются цифры суммарного (по миру) ЧНБ за предыдущие годы (трлн. долл.): 2000 г. – 117,0; 2005 г. – 172,3; 2010 г. – 219,8; 2015 г. – 219,8. Поразительные «успехи»: за период 2000–2017 гг. чистое мировое богатство выросло в 2,4 раза! За указанный период времени численность населения на планете увеличилась с 6,1 до 7,5 млрд. человека, т. е. в 1,23 раза. Получается, среднедушевое благосостояние, измеренное с помощью показателя ЧНБ, в мире заметно возросло.