Альтернатива санкциям

В конечном итоге были определены приоритетные основы российской экономики. К ним относятся: наличие и развитие различных форм собственности, система налогообложения для формирования бюджета в целях перераспределения доходов в стране, интеграция российской экономики в мировую экономику и конвертация рубля, система финансовых накоплений и кредитования, социальные гарантии, рыночные механизмы управления производством.

К перечисленным выше экономическим основам и институтам экономики следовало бы добавить, во-первых, отделение управления финансами страны с помощью Центробанка РФ от государственной системы управления экономикой.

Но данное отделение в настоящее время слишком формально в силу слабости Центробанка как института отечественной экономики и неразвитости финансовой системы страны и, в определённой степени, даже опасно в силу подчинённого положения финансов РФ в системе глобальных финансов.

Во-вторых, обособление Правительства от непосредственного управления государственной собственностью, которое также проведено частично. Частично не в смысле обязательности приватизации госсобственности, а в смысле более активного использовании акционерных методов управления предприятиями, особенно в случаях участия в его капитале иных акционеров (собственников). В этой связи удивляет отсутствие Пенсионного фонда РФ в качестве основного акционера в приватизированных предприятиях.

Объёмы вынужденного “ручного управления” в отечественной экономике чрезмерны, так как провоцируются самим инфляционным построением финансов в РФ.

Однако при всех своих проблемных зонах экономика РФ четверть века действует, в целом, на рыночных принципах, хотя и сформированных в рамках инфляционной модели финансов, более присущей централизованным моделям экономик.

Констатируем, финансовый сектор российской экономики в современном виде был целенаправленно создан при непосредственном участии внешних интересантов. Следовательно, расстаться с инфляцией без изменений в самой финансовой системе страны, а также в направленности и в объёмах внешних финансовых потоков невозможно.

Однако для всех остальных секторов экономики и жизнеустройства общества, для достижения приоритетных целей государства отказ от инфляционной модели в настоящее время является благом. Известно, что инфляция – это механизм перераспределения богатства от тех, кто его создаёт, к тем, кто этим богатством пользуется.

В конечном счёте, инфляция подрывает потенциальную мощь и самого финансового (банковского) сектора: в российской экономике за четверть века не создано цивилизованного инвестиционного цикла на основе национальной валюты. Уход капитала из страны, офшоризация экономики существенно снижают потенциал финансового сектора РФ.

Более того, часть своего прибавочного продукта страна четверть века отдаёт за рубеж в качестве платы за кредитные ресурсы, получаемые за рубежом, вместо наращивания своей собственной финансовой мощи. Такое расточительное хозяйствование во многом определено недостатками в самой организации финансов в РФ.

Например, вместо использования национального кредитного рынка для развития российской экономики в приоритете у банковского сообщества манипуляции с финансовыми инструментами, с помощью которых происходит перераспределение доходов в стране.

Этот дефект в организации финансов поощряется, как ни странно, Центробанком и Минфином, так как в них “андеррайтерами” на ряде направлений являются персоны, ментальность которых сформирована внешним “консалтингом” в своих интересах.

Таких лиц в руководстве Центробанка и в Минфине, пожалуй, “раз-два и обчёлся”, но их “ведёт” по служебной лестнице изощрённая и давно выстроенная поддержка. Кто же откажется от возможности тем или иным способом повлиять на такое крупное государство, как Российская Федерация, в своих интересах?

В этой связи отметим, что экономическая стратегия страны до настоящего времени ещё не стала работоспособной. Обратим внимание на недостающие элементы экономической стратегии РФ, наличие которых в ней, наоборот, позволит сформировать гибкую к внешним вызовам экономику, обеспечивающую достижение приоритетных целей России в XXI веке.

Такими элементами являются взаимосвязанные друг с другом, во-первых, нормальный инвестиционный цикл в экономике страны при обязательной устойчивости национальной валюты по своей покупательной способности на протяжении длительной перспективы. Во-вторых, финансовое обеспечение интеграции российской экономики в мировую на условиях эквивалентного товарообмена.

Завершение формирования экономической стратегии, в том числе её системности, позволит масштабно развивать экономику РФ не в чуждых интересах, а для укрепления российского государства и развития российского общества.

Только завершённая, а значит укомплектованная финансовым компонентом, экономическая стратегия страны позволит превратить современную российскую экономику с её очевидными проблемами шаг за шагом в эффективную рыночную экономику с активно нарастающим производственным потенциалом.

Последовательность включения финансов в стратегию

Принятая общая стратегия государства поэтапно реализуется конкретными шагами, уже достигнуты весомые результаты. Настал момент включения в полную силу и экономической составляющей стратегии России для достижения приоритетных целей государства.

Критериями оптимальности и разумности финансовой политики являются: эффективная экономика, высокое качество жизни граждан, сильное государство, защита экологии.

В XXI веке экология становится такой же неотъемлемой частью экономической стратегии, как и социальный фактор в XX веке. Достижение высоких экологических стандартов жизни в России и ещё более важная задача – защита экологии планеты, её биосферы для будущих поколений – являются приоритетами экономического развития страны наряду с обеспечением безопасности России, в самом широком смысле данного понятия, и с достижением высоких стандартов жизни общества и граждан.

Всё остальное в финансах – это индикаторы для выбора той финансовой линии в конкретной ситуации, что позволяет экономике быть эффективной.

Первым шагом к использованию российских финансов в стратегии государства станет достижение устойчивости рубля по покупательной способности, в том числе устойчивости его валютного курса, а на первых порах желателен даже номинальный рост курса рубля к другим валютам.

Для достижения этой цели следует обязать Центробанк РФ отказаться от скупки иностранной валюты на открытом валютном рынке РФ напрямую либо в качестве агента.

Начальным решением по прекращению “вывода капитала” из страны в условиях наличия у банков большого объёма рублёвой ликвидности является постоянный рост курса рубля к другим валютам и контроль объёмов ликвидности банков и её использования.

Настал момент отказа от зарубежных портфельных инвестиций. Спрашивается, зачем получать эмиссионную валюту, если её нельзя рационально использовать в результате введённых Западом санкций?

Кроме того, российские экспортёры дают стране достаточный объём валюты и без чужих “портфелей”. А у российских экспортёров Центробанку следует выкупать валюту вне биржевой торговли с помощью фьючерсных контрактов с фиксированным в них курсом рубля к доллару США.

Обязателен переход к продаже углеводородов в страны СНГ, Балтии и в Финляндию только за российские рубли с текущего момента. Эта мера поможет, в частности, экономикам стран СНГ и других сопредельных государств укрепить взаимоотношения с российской экономикой, устраняя влияние чужих эмиссионных валютных масс на экономику стран СНГ, а значит, и на политику данных государств.

Продажа российских ресурсов за рубли как элемент экономической стратегии взаимоувязан с указанным выше первым шагом в финансах. Получаемые от экспорта ресурсов валютные средства следует не “складировать” за рубежом, а направлять на покупку современного оборудования, технологических линий для производства, транспорта, экологии, науки, медицины и для других сфер.

За счёт укрепления курса рубля часть валюты уйдёт с туристами из России в лояльные России государства, что позволит, в определённой мере, обезопасить российских граждан на отдыхе, переориентируя в них поток туристов и поток денег вместе с ними из стран с повышенными рисками.

Международные валютные резервы, которые в том или ином объёме всё равно будут сохраняться неопределённое время, следует размещать за рубежом на основе дополнительных соглашений со странами-реципиентами этих денежных средств с гарантиями их сохранности в дополнение к традиционным универсальным обязательствам.

Часть резервов можно использовать в совместных проектах России с данными странами на взаимовыгодной, главным образом, коммерческой основе. Другую часть резервов следует преимущественно тратить на закупки оборудования. Необходимо также создание материальных резервов в РФ, а вложения в ценные бумаги других стран следует минимизировать.

Устойчивость рубля требует обязательно низких ставок ЦБ РФ, в противном случае цена финансовых ресурсов при наличии высоких кредитных ставок станет неподъёмной для большинства производств в России, тем более, при свободном доступе на рынок товаров зарубежных конкурентов.

Конечно, необходимо соблюдать соотношение между уровнем инфляции и размерами кредитных ставок Центробанка. Другими словами, ставки желательно поддерживать выше уровня инфляции на 0,5 – 1,0 процентного пункта. Важен сам факт превышения и минимальное значение этого превышения над уровнем инфляции.

В целях снижения кредитных ставок необходимо административно принудить банки с государственным участием к снижению своих кредитных ставок при устойчивости рубля, а Центробанк РФ обязать снизить свои ставки и предоставить ликвидность малым и средним банкам в регионах страны на максимально выгодных условиях.

Более того, линию ЦБ РФ на сокращение количества банков в стране следует заменить реструктуризацией банковского сектора с насыщением активов всех банков ресурсами ЦБ РФ, особенно в регионах страны.

Снижать свои кредитные ставки банкам следует первоначально лишь для кредитов на производственные цели и на жилищную ипотеку. Снижение кредитных ставок для финансирования конкурентного производства в рыночных условиях не приведёт к инфляции, в том числе в среднесрочной перспективе.

А вот в потребительском кредитовании ставки банков следует снижать медленнее. Ставки ЦБ РФ на ликвидность для операций с валютой и с финансовыми инструментами должны быть наиболее высокими.

За счёт устойчивости рубля, в том числе в долгосрочной перспективе, произойдёт переход и к более долгосрочному кредитованию. Для скорейшего восприятия рынком уверенности в благоприятных перспективах рубля необходимо исключить преобладание инфляционной ментальности у руководства ЦБ РФ.

Интерес к “разогреву” экономики с помощью инфляции за четверть века экспериментов обязан был “заглохнуть”, но его очень умело поддерживают извне чуждые России интересанты.

Обязательно следует применить “автоматическое” понижение ставок банков по действующим кредитным договорам физических и юридических лиц на размер, как минимум, снижения ставки ЦБ РФ по сравнению с размером данной ставки ЦБ РФ на момент заключения действующего договора займа.

Если руководство Центробанка и дальше будет манкировать своими непосредственными обязанностями, то такой формат в финансы может быть внедрён Указом Президента РФ или Законом РФ и будет адресован для его пунктуального исполнения Центробанку, кредитным организациям, судебной и правоохранительной системам РФ.

Следует также в обязательном порядке ввести меры защиты банков от высоких депозитных ставок по действующим договорам, минимизируя тем самым и возможные проблемы вкладчиков, возникающие при ухудшении финансовой конъюнктуры для обслуживающего их банка.

Принципиальным для финансового компонента экономической стратегии является улучшение администрирования сбора налогов, что даже при номинальном снижении налоговых ставок позволяет увеличить налоговые сборы.

Если фискальные сборы увеличиваются, то следует снижать номинальные размеры налоговых ставок, чтобы производство реально не получило дополнительную фискальную нагрузку. Снижение налоговых ставок, в свою очередь, приведёт к росту налогооблагаемой базы.

В этой связи, заявления Минфина о сохранности в последующие годы налоговой нагрузки обязано с ростом эффективности в сборе налогов выразиться в снижении налоговых ставок. В этом есть сомнения. Надеемся, что руководство Минфина будет действовать как экономисты.

Взаимодействие Центробанка и экономических ведомств может проявиться в следующем комплексном подходе в случаях получения дополнительных доходов, в частности, от экспорта ресурсов.

Во-первых, не следует увеличивать международные резервы а, во-вторых, следует сократить действующую ставку НДС или иную налоговую (фискальную) нагрузку на производство по мере поступления конъюнктурного прироста доходов от экспорта, начиная с ближайшего квартала года.

При снижении ставки НДС в интересах экспортных производств следует использовать компенсацию в виде более льготных условий кредитования экспортёров. Такой комплексный подход должен быть “вполне по плечу” Председателю Национального финансового совета ЦБ РФ А.Г.Силуанову.

При перспективном прогнозировании объёмов добычи углеводородов всегда следует учитывать, что увеличение физического объёма их экспорта не означает желанного роста доходов РФ от него. Так как при избыточном предложении углеводородов на внешнем рынке, цена на них будет снижаться, причём непропорционально, на большую величину.