Инструменты финансового коучинга

Результат: клиент проясняет свой путь к благополучию на основе того, что для него значимо, появляется мотивация к достижению финансовых целей.

ВСТРЕЧА В АЭРОПОРТУ

Запрос: хочу стать богатым, хочу повысить уровень дохода, не хватает денег на удовлетворение потребностей.

Когда использовать: в середине сессии.

Время на выполнение: 25—30 минут.

Как выполнять:

Предложите клиенту представить себя в зале ожидания аэропорта через 5 лет. К нему подходит знакомый и спрашивает, как дела. Клиент отвечает: «О, у меня все превосходно!». Далее разбираем, что стоит за этим ответом.

1 шаг. Клиент описывает, что в его жизни через 5 лет делает ее превосходной. Какие важные вещи в ней есть? (Рекомендуется использовать «Колесо баланса». )

2 шаг. Клиент сосредотачивается на дате 5 лет спустя и записывает в каждой секции Колеса, что именно в этот день в будущем делает его жизнь наполненной и радостной. Важно: это не список целей, а портрет идеальной жизни – описывать нужно свободно, предаваясь мечтам.

3 шаг. Клиент оценивает стоимость этого идеального будущего. В каждой из сфер нужно написать, сколько денег понадобится, чтобы достичь желаемого. Какая из сфер требует наибольшего/наименьшего количества инвестиций? Какая сфера приносит наибольшую удовлетворенность?

4 шаг. Клиент анализирует, что получилось. Называет 3 финансовые цели, которых он хочет достичь в ближайшем будущем (конкретные, в цифрах). Какие перемены нужны уже сегодня, чтобы через 5 лет достичь этих целей?

5 шаг. Что про себя узнал клиент при использовании этого инструмента?

Результат: понимание направлений своих поисков, выстраивание пути к благополучию, мотивация к достижению целей.

РАСПАКОВКА ТЕМЫ

Запрос: любой.

Когда использовать: в начале сессии, на установочной сессии.

Время на выполнение: 5—15 минут.

Как выполнять:

1. ТЕМА. Коуч предлагает клиенту определить тему, которую клиент хочет обсудить во время сессии (пакета сессий).

2. ВРЕМЯ. Вопрос, побуждающий клиента обдумать и согласиться с продолжительностью сессии (пакета сессий).

3. РЕЗУЛЬТАТ. Вопрос про конечную точку сессии (пакета сессий). Это может быть решение, новое понимание или серия действий, которые нужно реализовать.

4. КРИТЕРИИ. Вопрос про уточнение цели с помощью критериев успеха, что делает цель измеримой с точки зрения SMART.

5. ЭНЕРГИЯ. Вопрос, который побуждает задуматься о том, является ли эта тема сейчас приоритетной и почему, а также о том, сколько энергии или мотивации имеется для ее рассмотрения.

6. РОЛЬ. Этот вопрос исследует роли, которые каждая сторона будет играть в разговоре, и дает возможность договориться о сотрудничестве для достижения цели клиента.

7. НАЧАЛО. Последний вопрос предлагает клиенту определить отправную точку и начать.

Результат: понятный коучу и клиенту успешный результат с критериями на сессию или пакет сессий.

АД И РАЙ

Запрос: любой.

Когда использовать: в начале сессии, на установочной сессии.

Время на выполнение: 5—15 минут.

Как выполнять:

1. Коуч просит клиента сформулировать свою цель, убеждается, что цель важна и актуальна для клиента.

2. Предложение клиенту описать (или нарисовать), каким должен быть идеальный результат («рай»). Чем подробнее описание – тем лучше.

Сделать то же самое для наихудшего, но реалистичного результата («ад»).

4. Предложение клиенту подумать, какие шаги приведут его к аду. Коуч использует рисунки клиента с изображением ада и предлагает нарисовать ключевые шаги, которые приведут к нему. Рисовать нужно от настоящего момента до финального момента, когда клиент «прошел через ад».

5. Теперь можно вернуться «в рай» и визуализировать шаги, которые возвращают с небес в настоящее. Старайтесь, чтобы клиент избегал излишней экстремальности в своем сценарии или событиях. Поощряйте сосредотачиваться на более вероятных событиях, а не на исключительных.

6. В конце важно помочь клиенту выбрать не самый идеальный или наихудший образ цели, а наиболее реалистичный, к которому он готов двигаться.

Результат: понятный коучу и клиенту результат с критериями на сессию или пакет сессий.

ПЯТЬ В КУБЕ

Запрос: взаимоотношения с деньгами.

Когда использовать: в середине сессии.

Время на выполнение: 15 минут.

Как выполнять:

Последовательно задавать клиенту вопросы:

1. Как бы вы в 5 словах описали свои взаимоотношения с деньгами?

2. Вспомните, пожалуйста, примеры из вашей жизни, которые помогут понять смысл этих слов.