Как срубить миллион на Форекс. Настольная книга олигарха, или Форекс для чайников

Для накопления нам важно, как быстро мы получим денежные средства – тут подойдут вложения в денежные средства и в банковские депозиты. Хранить деньги в наличности и хранить их в надежных банках.

Для сбережения для нас просто важно уберечь их от инфляции (физической утраты):

– несем на депозиты в банки, вкладываем в драгоценные металлы и в облигации. Мы можем сделать это и посредством фондового рынка.

Для приумножения для нас важен большой доход, соответственно, это: недвижимость, акции, как наиболее используемый инструмент фондового рынка, валютный рынок, ну и такой сложный вариант, как предметы искусства.

Определились немного, во что будете инвестировать? Выбрать какой-то один понравившийся вариант, все в него вложить и ждать, или же в несколько различных. Как показывает практика, наиболее оптимально и безопасно было бы вложиться в различные классы активов.

Здесь представлена общая схема по диверсификации (распределение вашего портфеля капиталов по различным инструментам), как один из множества вариантов классического инвестирования.

Большая часть отдается под самые доходные инструменты – акции.

Вторая часть отдается в менее доходные, но менее рисковые – облигации.

Третья часть отдается под недвижимость. Вариант вложения в недвижимость можно заменить инвестированием в драгоценные металлы.

Эта общая схема классически признана как наиболее оптимальная. Из этой диаграммы отдается большая часть под фондовый рынок – более 85%. Мы не будем вам доказывать хорошо это или плохо. Решать вам самим.

Но чем же так привлекателен для финансистов фондовый рынок и что он нам позволяет?

Фондовый рынок позволяет нам при помощи акций купить часть какого-либо бизнеса и поучавствовать в управлении данной кампанией.

Акции позволяют получать нам два типа доходов: доходы от прибыли компании и от роста стоимости.

Облигации – получение доходов в форме выплачиваемых процентов.

Именно поэтому специалисты рекомендуют основные вложения делать в акции крупных компаний. Но поговорим теперь о ваших страхах и сомнениях. Ни для кого не секрет, что вокруг финансовых рынков витают страшные призраки под названием слухи. А они в свою очередь рождают устойчивые мифы, побороть которые в одиночку нам бывает не под силу. Рассмотрим теперь, что же это за чудовища мешают нам самостоятельно заняться тем, в чем преуспевают различные банки и финансовые компании (например, пенсионные фонды).

Мифы вокруг Финансового рынка

1. Финансовый рынок не для простых смертных.

Если у меня нет пяти высших образований, если я в ФСФР не учился, не получал сертификаты, на финансовом рынке (будь это фондовый, фьючерсный или валютный рынок) делать нечего.

Рассмотрим простой пример. Размещение денег на депозите в банке (все хоть раз да делали это) и покупка паев ПИФа – это первый шаг начинающего инвестора.

Этапы: определяем срок, на который мы будем инвестировать. Заключаем договор с компанией, переводим денежные средства на счет, забираем свои деньги с прибылью и лучше, если она будет большой. 4 простых шага и там и там абсолютно идентичны. Сложностей никаких. Все познается в сравнении. Вспомните себя в первом классе, когда вы увидели таблицу умножения: казалось насколько это все сложно и нереально выучить. Но прошло несколько времени и вы во всем разбираетесь, все понимаете. Тут чуть более сложная информация, но суть та же. На первый взгляд кажется сложно, а через месяца два вы во всем этом уже разбираетесь. Главное начать.

2. Финансовый рынок нестабилен и держать деньги лучше в банке.

Исторический пример. В 2006 году в России в процессе ликвидации находилось более 70 банков. За 2008 год лишилось лицензий более десятка банков. О какой-то надежности сейчас говорить вообще не приходится. Теперь рассмотрим две черные ситуации: принесли вы деньги в банк, и он обанкротился, сколько вы получите обратно? 700 000 рублей, если у вас было больше этих 700 000, при том, если банк входил в сеть страхования вкладов. Вторая черная ситуация: пришли вы к брокеру (заинтересовал, к примеру, фондовый рынок и его возможности), инвестировали и тут вдруг что-то случилось с брокером. Что вы обратно получаете? Ту же самую сумму. Если вы инвестировали деньги в акции и принесли деньги брокеру, состояние дел брокера на ваших деньгах никак не отражается. Так как денежные средства брокера храняться отдельно от ваших, учитываются отдельно. Случись что с брокером, по всем своим обязательствам он отвечает своими активами, своим капиталом. Деньги ваши хранятся в расчетной палате ММВБ, а расчетной палаты учредителем является Центробанк. Поэтому, когда вы пришли к брокеру и ваши деньги в расчетной палате, фактически вы их перевели в ЦБ. Расчетная палата – это некоммерческая организация, она кредиты никакие не выдает, поэтому банковских рисков вы здесь не несете абсолютно.

У брокерских фирм, занимающихся Форексом, деньги хранятся в банках офшорных зон, в Швейцарии, на Кипре, где даже при самом сокрушительном кризисе, надежность средств гарантируется. Так что делайте выводы.

3. Финансовый рынок – удел очень богатых людей.

Если у меня нет нескольких миллилонов, то делать мне здесь нечего. Минимальная сумма для одного лота, например, Лукойла – примерно 983 рубля. Стоимость одного пая колеблется около 3 тысяч рублей, сумма для вклада в депозит около 1 тысячи рублей. На валютном рынке можно открыть счет от 10$. Как видно, цифры незапредельные и доступные практически для каждого инвестора. В самом деле, если смотреть откуда появился этот миф, то до периода бурного развития компьютерных технологий для профессиональной торговли на валютном рынке требовался весьма солидный капитал. Еще в 90-х годах торговля велась по телефону и о сегодняшних возможностях можно было только мечтать. Сейчас достаточно лишь кликнуть мышкой в любой точке мира, где есть интернет.

Давайте представим, что есть у нас тысяча рублей, целый год мы смотрим за рынком, инвестируем, строим графики, новости читаем, пролистываем все новостные каналы и т. д., получаем минимум 50% прибыли за год. Теперь представьте, что наша начальная сумма была гораздо большей. И снова мы получили 50% прибыли. Чем с большей суммы мы начинаем, тем больше возможностей у нас по получению высокого уровня дохода.

С каждым годом условия торговли на финансовых рынках становятся все более либеральными, а трейдинг более доступным. Устраняются комиссии, уменьшаются спреды, понижается планка стартового депозита. А теперь еще и мобильность: торговые платформы скачиваются в ноутбуки, смартфоны, планшеты и вы уже не обязаны привязываться к своему рабочему месту.

4. Это страшный риск. Фондовый рынок похож на казино и прибыль возможна за счет того, что кто-то выиграл у кого-то, обманул, тот проиграл и остался ни с чем.

Соответственно, у одних больше, у других меньше. Историческая справка. Статистика с 1980 года по соотношению величин финансовых активов к мировому ВВП. С 80-го года величина финансового актива неуклонно растет. Этот рост возможен в принципе только за счет того, что на один только фондовый рынок приходит постоянно новый капитал. Не из-за того, что кто-то кого-то обманул, а за счет того, что на том же валютном рынке мировые банки круглосуточно покупают и продают валюту для внешнеторговой деятельности, обмена услугами между странами и международного движения капитала.

«Форекс – рулетка, только престижная.» Для игры в рулетку нужна только удача. Для спекуляций валютой помимо удачи есть самодисциплина, математические и экономические разработки и показатели, человеческая психология, которая на протяжении веков остается неизменной. И главное, остаются государства с их валютой. Пока существуют они, пока развивается их экономика, мы не останемся не у дел. Вот уже более 300 лет существуют биржи. И во всем мире биржевая торговля акциями, валютой и товарами пользуется большой популярностью. Поэтому скажем кратко о биржах.

Преимущества биржи – высокая надежность. Вся деятельность регламентирована, биржа строго контролируется государством и негосударственными органами.

Быстрота совершения сделок. Два клика мышкой – что-то купили или что-то продали.

Малые затраты, особенно при сравнении со сделками с недвижимостью.

Широкий спектр инструментов, которые можно использовать.

5. Форекс – самый рискованный из финансовых рынков.

На валютном рынке пересекаются интересы огромного количества участников и потому кажется невозможным предсказать изменения курсов валют. Ежедневный объем торгов на рынке Форекс составляет 3—4 триллиона доларов США, что в разы превосходит объем торговли на фондовом рынке по всему миру. А это значит, что простому инвестору проще здесь играть, он в большей мере застрахован от действий крупных игроков, которые могут «поиграть в свою дудку».

К тому же, покупая валюту развитых стран, у вас появляется гарантия этого государства, поскольку в истории валютного рынка не было ни одного случая, чтобы денежные знаки крупных государств обесценивались до нуля, как может произойти с акциями даже самых крупных мировых корпораций при их банкротстве.

На Форексе одинаково эффективно можно зарабатывать как на росте курсов валют, так и на их падении (для сравнения: на фондовом рынке РФ запрещено торговать во время кризиса на падении акций, поэтому трейдеры вынуждены терпеливо выжидать временных откатов вверх, чтобы сорвать свои несколько пунктов).

Любой бизнес связан с риском, поскольку невозможно просчитать каждую ситуацию. Но от многого трейдер все же застрахован благодаря отлаженным системам.

Став активным участником валютного рынка, человек застраховывается от безработицы и от начальника-самодура и от недоумков-подчиненных. Сам себе хозяин и господин.

Итого, напрашивается вывод: из всех инструментов инвестирования, Форекс – самый ликвидный и оптимальный.

Надеемся, что ваши сомнения по поводу мифов рассеялись и вы продолжите читать дальше.

ГЛАВА 1. МИРОВЫЕ ФИНАНСОВЫЕ РЫНКИ

Итак. Вы уже получили некоторое представление об инвестировании и теперь перейдем к расмотрению мировых финансовых рынков.

Финансовый рынок — это рынок, на котором покупаются и продаются финансовые инструменты и их производные.

Рассмотрим сегменты финансового рынка.

Существует множество сегментов финансового рынка, их классификаций, разбивка по видам. Мы разберем лишь нам необходимые четыре сегмента, имеющие отношение к рынку Форекс и зарабатыванию на нем денег.

Первый сегмент финансового рынка – это

Рынок фиксированного дохода Fixed Income

Это рынки ГКО (рынки Государственных Казначейских Облигаций).