Как срубить миллион на Форекс. Настольная книга олигарха, или Форекс для чайников

EUR/ USD

Котировка – что это? Это стоимость единицы одной валюты (базовой), выраженная в единицах другой валюты (котируемой).

В данном случае EUR является базовой валютой, USD-котируемой. Это обратная котировка.

В валютных парах, в которых USD стоит на первом месте, например, USD/ CHF, эта котировка будет прямой – прямая котировка. Здесь USD – базовая валюта, CHF – котируемая.

Обратная котировка

EUR/ USD

GBP/ USD

Прямая котировка

USD/ CHF

USD/ JPY

Кросс-курс

GBP/ CHF

Крос-курс – валютная пара, где доллар не участвует.

Рядом с валютной парой мы всегда видим какие-то цифры, выраженные в пунктах. Поясним:

1 пункт, он же 1 поинт, он же 1 пипс – это минимальное изменение значения цены. Мы в любой момент можем посмотреть котировки по валютной паре и всегда увидим 2 цены:

Первая цена – 1.2500 – bid – это продажа.

Вторая цена – 1.2503 – цена ask – это покупка.

В один и тот же момент можно дорого купить и дешево продать, и наоборот.

Разницу между этими ценами составляет 0.0003 – это и есть 3 пункта. Соответственно, 0.0001 – 1 пункт. 1 шаг – 1 пункт.

Разница между ценой покупки и продажи называется спред, то есть прибыль брокера, который нам предоставляет доступ на валютный рынок. Как только мы отдали брокеру приказ купить или продать, у нас тут же спред отобрали. Неважно какая сделка, положительная или отрицательная.

Стандартный объем средств для выхода на рынок ФОРЕКС это 100 000 единиц базовой валюты, которые называются – 1 лот. То есть стандартизированный контракт равен 100 000 единицам базовой валюты. Но 100 000 $ есть не у каждого. И чтобы осуществить, например, покупку EUR на базовой паре EUR/USD нам нужны сто тысяч долларов на счете. Для доступа на рынок всех желающих, существует кредитное плечо 1:100.

Рассмотрим вариант сделки на покупку.

Рис.1 EUR/ USD, сделка на покупку

Вот у нас есть котировка, тайм, прайс. Взяли валютную пару евро/доллар. Посмотрели котировку – 1.2500 в 10: 00 утра. Котировка нам говорит: стоимость единицы одной валюты, выраженная в единицах другой валюты – котируемой. Базовая валюта здесь евро, котируемая – доллар. То есть в 10 часов утра за один евро дают 1 доллар 25 центов. В этот момент времени, если за 1 евро дают 1.25 доллара, то стандартный контракт 100 тысяч евро будет стоить 125 тысяч долларов.

Посмотрели мы котировку в 18:00, она будет 1.2590. То есть для 18:00 справедливое равенство будет другим. То есть 100 000 евро в шесть часов вечера будет стоить 125 900 долларов.

Каким образом мы можем на этом заработать? Изначально мы не знаем куда цена собралась, то есть в 10 утра. Котировка 1.2500. Что делать? Например смотрим экстренный выпуск новостей, где нам говорят: «…к берегам Америки приближается ураган, который хуже Катрины в 500 раз! Восьмая степень сложности присвоена… Все мексиканские нефтяные платформы закрыты. Нефть не добывается вообще. Новый Орлеан ликвидирован. Кирдык полный Америке.»

То есть мы считаем, что экономике США будет нанесен крупный ущерб. Считаем так в десять утра. Мы полагаем, что котировка доллара должна падать, то бишь евро по отношению к доллару должно расти, укрепляться. Отдаем приказ «BUY», купить базовую валюту. Что такое приказ «BUY»? В десять часов утра у нас 100 000 евро стоят 125 000 долларов. Чаша весов уравновешена. В этот момент мы не можем купить евро как таковую, в чистом виде и пойти из банкомата достать эти сто тысяч евро. Мы можем лишь чашу весов, которая в данный момент – 100 000 евро: 125 000 долларов – прижать к себе. То есть сейчас мы приказом на покупку прижимаем одну из чаш весов. Приказом «BUY» мы покупаем 100 000 евро за 125 000 долларов. У нас на руках прижата чаша весов – 100 000 евро мы купили.

Проходит время. В 18:00 вечера смотрим котировку: 1.2590 и смотрим очередной выпуск новостей. Нам говорят: «Ураган превратился в тропический шторм, выпал дождь. В Новый Орлеан обратно все вернулись, заселились. Все платформы снова начали добывать нефть. Все здорово. Все замечательно.»

Мы считаем, что котировка евро не продолжит свой рост и долар больше падать не будет, мы отдаем приказ «CLOSE» – закрыть сделку. Приказ «CLOSE» означает, что мы отпускаем чашу весов, то есть мы должны восстановить равновесие. «CLOSE» означает обратную конвертацию валюты. То есть этим приказом мы что делаем? У нас на руках 100 000 евро, мы их обратно продаем. Почем продаем? За 125 900 долларов. Сколько плюсом у нас? 900 долларов чистой прибыли. В данном примере цена прошагала 90 пунктов. А 1 пункт приносит прибылью 10 долларов при 1 лоте.

Сразу для себя отметьте, когда мы покупаем, где плюсовая зона, а где минусовая. Любая котировка выше точки входа на покупку дает денег. Любая котировка ниже – деньги отнимает. С этим ясно: купили подешевле – продали подороже.

Как заработать денег на падении цены?

Рис.2 EUR/USD, сделка на продажу

Возьмем тот же график. Тайм, прайс. Евро/доллар. Проснулись пораньше, чтоб все деньги заработать. Встали в 4 утра. Посмотрели котировку – 1.5000. В 4 часа утра за 100 000 евро дают 150 000 долларов. Смотрим Евроньюс, где нам говорят: «За прошлую ночь во Франции сожгли 6.500 автомобилей! Плюс сожгли в Брюсселе, Берлине, в Люксембурге! В Афинах что творится!» И т. д.

Мы считаем, что в Еврозоне, в принципе, все плохо. Вот-вот начнется гражданская война. Мы здесь отдаем приказ «SELL» – продать базовую валюту. То есть этим приказом мы продаем 100 000 евро, а на руках у нас 150 000 долларов. Большая пачка по высоте: около 30 см. Сейчас станет ясно, откуда деньги берутся. Дальше цена благополучно падает вниз. Смотрим котировку в те же 18:00 – котировка на уровне 1.4790. То есть в данный момент времени за 100 000 евро дают 147 900 долларов. Тут же в шесть часов вечера выходит на сцену Николя Саркози и заявляет: «Ребята, мы поймали всех зачинщиков беспорядка. Всех посадили в тюрьму. Кого-то выгнали. И вообще, это все противные журналюги лишнего наболтали: там всего-то пара арабов напились, несколько витрин разбили и все. Никакой гражданской войны не будет. Приезжайте к нам отдыхать.» И т. д. Все замечательно. Никакой войны не будет. Все хорошо, все под контролем. Все здорово. Завтра обычный рабочий день.

Соответственно, мы считаем, что вряд ли котировки евро продолжат падать. Мы здесь отдаем приказ «CLOSE» – закрыть сделку. Сейчас происходит обратная конвертация валюты. То есть мы должны восстановить баланс весов. Теперь нам нужно купить 100 000 евро. И по какой цене? По 147 900 долларов. У нас на руках 150 000 долларов. Мы от нее отсчитываем 147 900 долларов и у нас осталось что-то в кармане. А именно – 2 100 долларов. Принцип ясен и прост.

Так вот, не было бы это так здорово, если бы банк нам не давал кредитного плеча в размере 1:100, благодаря чему нам не нужно у себя на счету поддерживать 100 000 евро, 100 000 долларов и т. д. То есть нам достаточно на торговом счету иметь сумму в сто раз меньшую. Отсекаем два ноля – получаем всего лишь 1000. Для того, чтоб сказать «BUY» по котировке 1.2500, то есть купить 100 000 евро за 125 000 долларов, нам достаточно иметь 1250 долларов, для того, чтоб открыть сделку с такой доходностью.

Отсюда дадим определение, что такое маржа.

Маржа на рынке ФОРЕКС это – страховой залог на период открытой сделки.

Допустим, у нас на депозите 5 000 долларов и мы отдали приказ на BUY по котировке 1.2500. Мы купили евро за 125 000 долларов с учетом кредитного плеча – 1 250 долларов. Это и будет маржа – та сумма, которая будет заморожена на счету, пока мы не закрыли сделку. Из 5 000 долларов 1 250 долларов мы не сможем трогать, пока сделка не закрыта. Свободные средства 3 750 долларов – на них мы можем еще открывать позиции. А маржу мы трогать не сможем. Как только мы отдали приказ «CLOSE», у нас эта сумма перетекает в депозит, плюс свободные средства, плюс прибыль, которую мы заработали. Заработали, допустим, 900 долларов, следовательно будет 5 900 долларов. Захотели снять, заходим в личный кабинет, пишем заявку на вывод средств, в заявке на вывод средств указываем личный банковский счет, куда перевести деньги, либо это веб-мани. Деньги с назначением платежа FINANCIAL HELP соответственно приходят на расчетный счет. FINANCIAL HELP – финансовая помощь – пока законодательством РФ не вменяется как доход. Пока. Еще не все гайки закрутили. Поэтому если вы, в принципе, патриот России, то можете заплатить 13% и спать спокойно. Не будет ночью никто приходить. По ночам кошмары не замучают. Но, по сути, нам пока выгодно такое положение законодательства: здесь мы свободны сами решать, платить нам налог или нет, в отличие от фондового рынка, где налогообложение обязательное и автоматическое.

По Sell сразу пометьте, что плюсовая зона ниже открытия ордера, минусовая – выше.

Stop-Loss, Take-Profit

То есть замечательно, когда сказал Sell, а цена сразу рухнула и дала прибыль. Не всегда так бывает. Сказали мы здесь Sell, каждый пункт вниз дает нам плюсом 10 баксов. А каждый пункт наверх дает минус 10 баксов. А минус 10 баксов откуда берется? С нашего депозита. То есть, если мы сказали Sell, а цена ускакала вверх на 500 пунктов, 500 умножить на минус десять равно 5000 долларов. На счету ноль. Для того, чтобы такого не было, существует электронное ограничение убытков. То есть мы можем заранее прописать цену, при которой у нас сделка закроется автоматом, если будут развиваться события не по нашему сценарию. Считаем, что цена 1.5060 для данной сделки является критической, что если рынок дойдет до этой отметки, скорее всего повалит на 500 пунктов. А нам этого не нужно. На эту цену можем поставить ордер, который называется СТОП-ЛОСС, STOP-LOSS (стоп, убыток!). Это электронное ограничение убытков. То есть, как только рынок дойдет до этой отметки, у нас закроется сделка минусом, но с тем минусом, который мы для себя спрогнозировали, потому что это лучше, чем минус 500 пунктов.

Но также, как мы ограничиваем убытки, также мы ограничиваем и прибыль. Такой ордер называется ТЕЙК-ПРОФИТ (Take Profit) – забрать, зафиксировать прибыль. То есть автоматом сделка закрывается с прибылью. Обычно возникает вопрос, зачем прибыль ограничивать.

Рассмотрим два варианта: один без тейк-профита, другой с тейк-профитом.

Тут мы сказали продать SELL, плюсовая зона внизу на рисунке, минусовая вверху.

В первом случае мы поставили тейк-профит 50 пунктов, то есть на расстоянии плюс 50 пунктов поставили тейк-профит. Во втором случае тейк-профит не поставили. Считаем, что нам надо все сразу и много. Нам надо сразу 8000 пунктов, чтоб цена прошла. «Чего вату катать? В общем-то мы сюда за деньгами пришли.» Обратите внимание на время, здесь мы где, на первом рисунке? В плюсе. То есть мы забрали свои 500 долларов. Здесь (второй рисунок) мы где? Мягко выражаясь, в минусе. Правда, он текущий, текущий минус на данный момент. Но в любом случае минус. Иначе говоря, тейк-профит – это синица в руке. Особенно при выходе данных, когда рынок быстро себя ведет. То есть выходят данные, здесь цена может находиться минуту и в эту минуту нам не дадут вручную закрыть сделку и мы можем думать еще, а стоит ли закрывать. Может быть как раз она дальше провалится и будет нам плюс больше. Тейк-профит позволяет забирать здесь и сейчас, и ту прибыль, которую мы заранее спрогнозировали.

Ниже рассмотрим автоматические ограничители убытков.

Рис.1 Стоп-лосс для ордера на покупку

Рис.2 Стоп-лосс для ордера на продажу

Существует такое понятие как СВОП. Своп – это плата за перенос позиции на следующий день через ночь (00:00 по Гринвичу). Своп, в принципе, зависит от разностей учетных ставок разных стран.