Инвестиции. Путь к новой жизни

Инвестиции. Путь к новой жизни
Рустам Ксенофонтов

В основе этой книги лежит личный опыт автора, а также истории людей, достигших определенных высот как в инвестировании, так и в трейдинге. В книге освещены самые простые, доступные даже новичкам рыночные стратегии и рекомендации по вхождению в данную сферу, а также приведены методики повышения эмоционального интеллекта, помогающие принимать оправданные решения, руководствуясь только логикой и выбранной стратегией, а не эмоциями.

Инвестиции

Путь к новой жизни

Рустам Ксенофонтов

© Рустам Ксенофонтов, 2021

ISBN 978-5-0055-5286-0

Создано в интеллектуальной издательской системе Ridero

От автора

Приветствую вас, друзья, на страницах книги «Инвестиции – путь к новой жизни»!

Меня зовут Рустам Ксенофонтов. Я занимаюсь инвестициями около 4-х лет, и практически сразу после начала своего пути ощутил бешеное движение рынка. Впоследствии именно этот опыт и помог мне не поддаваться сильной панике на внушительных колебаниях и не строить иллюзий на подъемах, позволяя осознавать, что в любой момент рынок может сменить направление и этого не сможет предугадать никакой технический анализ. Конечно, теоретические выкладки и аналитика тоже по-своему полезны, но рынок делает все, что хочет и когда хочет, – и это нужно иметь в виду всегда, когда принимается решение о входе в позицию.

Человек, совсем не знакомый с рынком, конечно, будет сильно переживать, особенно если заведет на счет значительную для себя сумму. Но каждый, кто хочет стать успешным трейдером, должен набить в этом деле собственные шишки: только так можно будет нащупать собственную, уникальную стратегию действий. И моя цель как автора заключается в том, чтобы познакомить вас со всеми возможными эмоциями, которые проходит на пути к результату как инвестор, так и трейдер.

Почему эта книга может быть вам полезна?

Отвечу на этот вопрос так: вам будет полезна не только эта книга… если, конечно, вы действительно хотите расти и развиваться в таких направлениях, как инвестирование и торговля активами. Мне приходится постоянно учиться и анализировать как удачные сделки, так и минусовые. Я считаю, что все еще нахожусь в процессе обучения, и именно поэтому могу поделиться с вами действиями и стратегиями, которые еще свежи в моей памяти. Это позволяет мне говорить с вами на одном языке, а не с позиции эксперта с многолетним опытом, советы которого по большей части подходят для опытных трейдеров и инвесторов.

Да, на данный момент я еще не сделал себя богатым, но за весь период инвестирования остался в плюсе даже на коррекции рынка в 50%, что уже говорит о сильной позиции и результативной стратегии.

Думаю, что за время изучения рынков фондов и криптовалют я испытал все эмоции, которые могут дать эти рынки – от сильнейшего разочарования, настигающего при потере 50% собственного портфеля, до невероятной эйфории, когда твои 100 $ превращаются в 500 всего за несколько часов. Но со временем спектр эмоций уменьшается, и даже на позиции, которые раньше казались большими, реакция становится более спокойной и взвешенной.

Каждому ли необходимо становиться инвестором?

Мое мнение таково: любой, кто хочет научиться сохранять свои деньги хотя бы от негативного действия инфляции и жить безбедно на пенсии, должен стать инвестором. А вот в активные трейдеры стоит идти только тем, кто действительно заинтересован в процессе трейдинга. Процент успешных людей в этой сфере примерно такой же, как и в любой другой, – поистине впечатляющих высот могут добиться не более 5% людей. Это закон жизни: ведь не все становятся выдающимися предпринимателями, спортсменами или блогерами, а всего лишь небольшая часть от массы тех, кто задействован в данной сфере. Тот, кто рожден для того, чтобы стать успешным трейдером или инвестором, им станет, а вот остальные, случайно зашедшие на их территорию, должны будут найти свои сферы, в которых они смогут войти в заветные 5% успешных людей. Возможно, некоторые из читателей этой книги станут профессиональными трейдерами или инвесторами, – и тогда я буду рад тому, что дал им поддержку на этом нелегком пути.

Друзья, хочу пожелать вам эффективной торговли. Возьмите из данной книги все, что необходимо для результата, а если возникнут вопросы по ходу чтения, напишите мне на почту ruskscom@gmail.com либо в директ instagram @ruskscom. Буду очень рад получить от вас обратную связь!

До встречи на страницах моих книг и на просторах интернета.

С уважением, Рустам Ксенофонтов.

Часть I. Начало

Глава I. Знакомство. Чем инвестирование отличается от трейдинга

Дорогой друг, если ты начал изучать тему финансов, – значит, вопрос инвестиций для тебя актуален, и я буду рад поделиться с тобой своими знаниями и опытом в этой теме. Меня зовут Рустам Ксенофонтов; «Инвестиции – путь к новой жизни» – не первая моя книга, но первая, где я пишу об инвестициях, и первая, в которой я пишу от своего имени, а не создаю историю с выдуманными персонажами и ситуациями.

Этой книгой я хочу достичь двух целей. Во-первых, поделиться своими опытом и знаниями, а во-вторых, самому лучше разобраться в тематике инвестиций и трейдинга: ведь, как известно, если хочешь копнуть глубже в интересующей тебя теме – помоги разобраться в ней другому. Этой стратегии я придерживаюсь еще со времен работы тренером по каратэ, когда мои ученики сами обучали новичков, улучшая свою технику: это помогало им избавиться от автоматизма, научиться осознавать свои действия, разбивая их на более мелкие составляющие.

И инвестирование, и трейдинг – это все торговля активами, единственная между ними разница заключается во временных рамках. Инвестирование представляет собой более долгосрочную деятельность, на которую требуются месяцы и даже годы. А трейдинг – это более короткие промежутки: часы, дни, возможно, недели. В процессе повествования где-то я буду говорить про инвестирование, а где-то про трейдинг, и это будет означать только разные временные рамки торговли и ничего более.

Сам я еще многому учусь в этом деле и думаю, что этот процесс бесконечен, но опыта у меня набралось достаточно, равно как и набитых шишек. Я не жду, пока достигну уровня мега-супер гуру, чтобы начать передавать свой опыт, – нет, напротив, мне кажется, куда полезнее передавать его сразу же после обретения, когда ошибки и первые положительные результаты в голове еще свежи. Да, обучаться у людей, достигших невероятных результатов, может быть очень полезно, но тут есть и другая сторона медали: они на столько ступенек выше, что просто не смогут передать свои знания простым и понятным для новичка языком. Гуру будет думать, что говорит доступные вещи, а для новичка это будет как совершенно другой язык, о котором он никогда прежде не слышал. И этому есть логическое объяснение: как только ты становишься опытным в какой-либо сфере, то твои действия приобретают автоматический характер и со временем становятся все более сложными, а вот азы начинают забываться. Это как если взрослый человек будет объяснять малышу, как нужно ходить, – что сделать не так уж просто, ведь навык хождения мы приобретаем в раннем детстве и с возрастом ходьба для нас становится настолько автоматическим действием, что мы затрудняемся разбить ее на более мелкие составляющие.

Есть интересная история, связанная с Альбертом Эйнштейном. Как-то раз великий физик ехал на общественном транспорте; посчитав деньги за проезд, он передал их кондуктору, но женщина вернула их назад, сообщив, что монет недостаточно. Пересчитав деньги, Эйнштейн понял, что ошибся в вычислениях, и, добавив недостающую сумму, с извинениями протянул ее кондуктору. В чем суть этой истории? В том, что физик просто разучился быстро справляться с простыми подсчетами, так как постоянно работал только со сложными вычислениями. Хотя, конечно, могла иметь место банальная ошибка, – но я готов поспорить, что любой простой кондуктор соберет плату за проезд со всего трамвайного вагона значительно быстрее и точнее, нежели самый выдающейся математик.

Когда миллиардер дает совет, то обычному человеку понять его будет довольно сложно, а вот миллионеры и другие миллиардеры смогут легко воспринять суть его рекомендаций, потому что они будут с ним на одном уровне. Да, обычный человек услышит те же слова, у него, возможно, возникнут в голове те же образы, но вот ощущения и стимулы будут уже совершенно разными. Вот поэтому многие из стремящихся пообщаться с миллиардерами зачастую уходят с таких встреч разочарованными: даже получив невероятно ценный совет, они все равно не смогут им воспользоваться, потому что для них он будет слишком непонятным. Вот, например, популярная рекомендация делать одно и тоже из года в год, несмотря на кажущееся отсутствие результата и возможность отказаться от этой деятельности без каких-либо санкций (вставать в пять утра, делать ежедневную зарядку, выпивать стакан воды натощак). Подобные советы звучат очень просто и представляются чрезвычайно легкими в исполнении, но на деле следование им оборачивается полной перестройкой жизни: чтобы действовать подобным образом, нужно много чего сделать – найти свой интерес, правильно поставить цель, отыскать верные стимулы для продолжения этой деятельности в течении нескольких лет, и так далее.

В самом начале моего пути как инвестора все это я ощутил на себе: происходящее казалось непонятным и крайне запутанным, и вся инвестиционная деятельность представлялась невероятно сложной. Я думал, что никогда не смогу понять действия других инвесторов и разобраться в терминах, которыми они оперировали; но со временем все стало на свои места, и постепенно пришла ясность.

Впрочем, первые сложности в инвестировании для меня были связаны даже не столько с технической частью, сколько с психологией, ведь любое мое действие сопровождали сильнейшие эмоций, и не было никакой возможности подождать, пока они улягутся, и потом вернуться к делам, – нужно было продолжить действовать несмотря ни на что.

Со временем с начальными трудностями я справился и решил передать свои знания о нем, пока они еще свежи в моей памяти. Если вы готовы начать свой путь, то открывайте следующую главу, и давайте вместе прокатимся с ветерком на волнах движения рынка.

Глава II. С чего начинать инвестирование

Друзья, первое, с чего нужно начинать заниматься инвестициями, – это постановка цели. Чем яснее цель, тем лучшую стратегию под нее вы сможете выстроить. Пока ваша цель не сформулирована, вы будете постоянно блуждать от одной крайности к другой – это не говоря уже про совершаемые под эмоциями действия: там точно возможны любые самые абсурдные поступки. Цель – лучший ориентир: например, серфингист, вставая на доску, должен как можно быстрее переместить свой взгляд на берег как на неподвижный объект, чтобы ему было легче ориентироваться в пространстве. Если же серфингист станет смотреть на движущуюся доску, то быстро потеряет равновесие и упадет, так как его организму будет сложно понять, где он находится и на что ему ориентироваться. Так и цель: она – наш ориентир, как неподвижный берег для серфингиста.

Следующая задача после постановки цели заключается в выборе подходящего именно вам типа торговли: именно от этого и будет зависеть вся ваша последующая торговая стратегия. Если вы любите торговать в краткосрочных периодах, то стоит сделать ставку на маржинальную торговлю, либо на стратегии минутного или часового скальпинга (когда купили дешевле и продали дороже в минутном или часовом диапазоне соответственно).

Также необходимо учитывать ваш уровень вовлеченности в процесс торговли: количество времени, которое вы можете на нее выделить, и сумму, с которой вы войдете в эту сферу (я бы не рекомендовал оперировать сразу всем доступным количеством средств, так как вероятность чрезмерных рисков может приводить к чрезмерным эмоциям, а последние – к чрезмерным же ошибкам, ведущим к большой потере средств).

Как понять, какой стратегии придерживаться, и как выбрать ту, что подходит именно вам?

Самый быстрый и самый лучший способ, конечно, – это пробовать разные стратегии. Но очень важно, чтобы во время обучения вы не теряли свои деньги либо свели эти потери к минимуму: для этого откройте бесплатный демо-счет и поучитесь торговать на нем, благо, на многих биржевых площадках есть такая возможность. Если для вас это совсем не интересно, то заведите на свой счет ту сумму, которая позволит проявить интерес к процессу и потеря которой не будет для вас критичной, и продолжайте изучать разные способы торговли, а также саму биржу и ее инструменты.

В этой книге я буду в основном оперировать примерами с рынка криптовалют, так как на данный момент все время, силы и средства у меня сосредоточены именно в этом сегменте. Когда в 2018 году я стал изучать данную сферу, то сначала был просто пассивным наблюдателем с небольшой суммой в 700 $ и интересовался в основном фондовым рынком, но затем полностью сосредоточился на криптовалютах, которые показались мне более интересными, – впрочем, я не исключаю возможности, что в будущем вернусь к фондовому рынку.

Для меня инвестирование является инструментом не только зарабатывания денег, но и повышения эмоционального интеллекта. В процессе торгов могут возникать довольно сильные эмоции, и наличие развитого эмоционального интеллекта крайне необходимо для того, чтобы несмотря на обилие разносторонних чувств принять решение, которое не затянет в еще больший стресс, не приведет к панике и череде неконтролируемых, ошибочных действий. И лучшего места для развития способности управлять своими эмоциями, чем рынок активов, мне кажется, просто не найти.

Глава III. Главные ориентиры в торговле и инвестициях

Постановка цели и выстраивание стратегий – это те ориентиры, которые помогают нам придерживаться выбранного курса и не позволяют уходить в эмоциональные болота. Да, цель и стратегия могут меняться в зависимости от ситуации на рынке или других обстоятельств, но это будут все же осознанные действия, а не эмоциональные.

Целью может выступать как количество денег – например, миллион рублей или миллион долларов, так и покупка какой-то значимой вещи, (квартиры, машины своей мечты), а также действие – переезд в другой город/страну. Также хорошо заряжает желание помочь кому-то – родителям, друзьям, благотворительному фонду, и так далее. Цель – то, что мотивирует нас заниматься инвестициями или торговлей на более коротких промежутках времени (то есть трейдингом), несмотря на всевозможные трудности, встречающиеся на этом порой очень нелегком пути. Как только с целью мы определились, идем дальше, то есть ищем стратегию, с помощью которой будем ее достигать.

Вариантов достижения финансовых целей может быть множество, и это подтверждается результатами состоятельных людей с абсолютно разными подходами и из разных сфер деятельности. Выбор варианта зависит в первую очередь от ваших навыков, возраста, привычек и особенностей личности, но слишком глубоко копать в эту сторону мы не будем, так как данная книга посвящена другой теме. Если вы хотите узнать подробнее о том, как повысить эмоциональный интеллект и принимать осознанные и эффективные решения, или о том, как достигать финансовых целей, – рекомендую вам ознакомиться с другими книгами, которые я написал ранее.

Конечно, достичь своих финансовых целей можно разными способами: с помощью накопления или взятия кредита, через работу по найму, построение бизнеса, работая фрилансером, и так далее. Да, это хорошие, рабочие и очень распространенные способы зарабатывания денег; конечно, каждый из них имеет свои плюсы и минусы. Но какой бы способ вы ни выбрали, можно усилить любой из них инвестированием, то есть вы сможете не просто откладывать деньги, а вкладывать их в перспективный актив – например, в биткоин или в акции известной компании (предварительно, конечно, сведя к минимуму риски, изучив процесс инвестирования и выяснив всю доступную информацию о компании и ее активах, – то есть сделав анализ не только актива, в который вы собираетесь инвестировать, но и самого рынка в целом и его перспектив). Трейдингом заниматься рекомендую только на профессиональной основе, когда это становится вашим основным видом деятельности, так как торговля активами с опережением рынка – это довольно непростая задача, требующая всего вашего внимания, тогда как инвестирование – задача куда более пассивная: здесь активность нужна на начальном этапе, когда вы изучаете актив и рынок, после же вы просто покупаете актив и ждете его роста согласно вашей цели или стратегии. Проще говоря, трейдерство – это активная торговля, требующая внимания всегда: как на начальном этапе, так и во время покупки/продажи активов. Поэтому трейдерство подразумевает полную вовлеченность и скорее относится к категории постоянной работы.

В этой книге я хочу остановиться на психологии инвестирования и трейдинга, а также на тех этапах, которые должен пройти любой начинающий инвестор. Итак, определившись с целью и стратегией, дальше нам нужно выбрать рынок – фондовый или криптовалютный. Инвестирование в недвижимость я не затрагиваю, так как порог входа в него очень велик, как и цена ошибки: если вы не разбираетесь в этой сфере в достаточной степени, то рискуете потерять средства совсем или заморозить их на ощутимый срок. Также я не буду затрагивать такую тему, как построение бизнеса в контексте инвестирования: тут есть свои сложности, ведь для каждого бизнеса характерны свои этапы развития и требуется своя стратегия.

Итак, давайте сосредоточимся на инвестициях в фондовый или криптовалютный рынки. Фондовый рынок – отличный инструмент, который я бы рассматривал в долгосрочную перспективу; в краткосрочную и среднесрочную я бы рассматривал криптовалютный рынок. Рынок криптовалют – сфера динамически развивающаяся, за которой стоит большое будущее: даже если биткоин не сможет закрепиться на рынке и его со временем вытеснит более современная технология, у него все равно есть огромный потенциал. Да, биткоин не всем подходит из-за большой волатильности; подъемы на 20% и на следующий день провалы на 30% – это удовольствие, поверьте, не для слабонервных, а недавно коррекция произошла на все 50%. Довольно сложно сохранять спокойствие, видя такую просадку, и ждать, когда же она отрастет обратно.

Когда в деле большие суммы, например, 100 000 долларов, то потеря 50% будет очень болезненной, ведь 50 000 – сумма для большинства людей огромная, за нее можно купить жилье практически в любой стране. Опасаться потерять за ночь сумму, сопоставимую со стоимостью квартиры – чем не повод для паники? Однако нужно сохранять разум холодным, чтобы не начать совершать ошибочные действия: например, фиксировать убыток, сняв оставшиеся деньги, – ведь это именно то, чего от вас ждет рынок. После спада он восстанавливается, поэтому ваша задача – переждать бурю и дождаться роста к своим целям, докупая подешевевшие активы.

Главная задача рынка – вытряхнуть вас из него, забрав все ваши вложенные деньги. Это безумно суровая среда, и закон в ней действует простой: кто-то теряет деньги, а кто-то их забирает. Помните об этом правиле всегда. Но не нужно переживать за проигравших людей, ведь рынок честен со всеми и у всех одинаковые условия; сначала многие, конечно, теряют часть своих денег, но те, кто останется в рынке, в конечном счете отыграют свои позиции и станут более опытными и успешными инвесторами. А отыграют они, естественно, у менее опытных, и такой круговорот будет бесконечным, пока существует рынок и туда приходят инвесторы-новички.

Все вышесказанное справедливо, если мы говорим о востребованном на рынке активе и в целом о привлекательном рынке (на профессиональном сленге такой рынок называется бычьим). На падающим (медвежьем) рынке зарабатывают только опытные трейдеры – большая масса людей только теряет. Поэтому, приходя на рынок, нужно быть готовым к просадкам как ментально, так и физически; необходимо иметь возможность не зависеть финансово от рынка – тогда вам не будут страшны никакие просадки. Но если у вас есть сомнения относительно того, стоит заходить в инвестирование или нет, возможно, вас убедит сделать это закон потенциального выигрыша и проигрыша: соотношение их составляет 100 к бесконечности, а это значит, что потерять вы можете 100% своих денег, а заработать – бесконечное количество. Так что пристегните ремни покрепче: мы начинаем это увлекательное ралли.