Финансовый мониторинг. Том I

3) общественное объединение, деятельность которого приостановлена в соответствии со статьей 10 Федерального закона от 25.07.2002 № 114-ФЗ «О противодействии экстремистской деятельности» (далее – Федеральный закон «О противодействии экстремистской деятельности»);

4) лицо, в отношении которого вступившим в законную силу решением суда установлено, что в его действиях содержатся признаки экстремистской деятельности;

5) лицо, содержащееся в местах лишения свободы по приговору суда.

Лицо, которое ранее являлось руководителем или входило в состав руководящего органа общественного или религиозного объединения либо иной организации, в отношении которых по основаниям, предусмотренным Федеральным законом «О противодействии экстремистской деятельности» либо Федеральным законом от 06.03.2006 № 35-ФЗ «О противодействии терроризму», судом принято вступившее в законную силу решение о ликвидации или запрете деятельности, не может быть учредителем общественного объединения в течение десяти лет со дня вступления в законную силу соответствующего решения суда».

1.1.7. Лица, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом (субъекты Закона № 115)

Обратим внимание, что, согласно статье 5 Закона № 115 в целях данного Закона в перечень организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (напомним, что в учебном пособии мы их условно именуем «субъекты Закона № 115»), входят:

1) кредитные организации;

2) профессиональные участники рынка ценных бумаг;

3) страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), 4) страховые брокеры;

5) лизинговые компании;

6) организации федеральной почтовой связи;

7) ломбарды;

8) организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения;

9) организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, организации, которые организовывают и проводят лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;

10) управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;

11) организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

12) операторы по приему платежей;

13) коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;

14) кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;

15) микрофинансовые организации;

16) общества взаимного страхования;

17) негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;

18) операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также

19) операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных;

20) индивидуальные предприниматели, являющиеся страховыми брокерами;

21) индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, и

22) индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

Дальше – в главе 10 учебного пособия подробнее рассматриваются правовой статус субъектов Закона № 115 их обязанности в сфере ПОД/ФТ.

Клиенты субъектов Закона № 115 и их обязанности знать своих бенефициаров

В статье 6.1 «Обязанности юридического лица по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцах» Закона № 115 предусматривается ряд обязанностей клиентов, которые обслуживаются лицами, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом. При этом Закон № 115 не связывает каким-то образом эти обязанности с самим фактом обслуживания юридических лиц в организациях, которые оказывают им услуги по проведению указанных выше операций. Независимо от начала такого обслуживания и самого этого обслуживания организации должны обладать информацией о своих бенефициарных владельцах и принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Закона № 115. А это следующие сведения:

Во-первых, в отношении физических лиц – фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство.

Во-вторых, дата рождения.

В-третьих, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты.

В-четвертых, реквизиты документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.

В-пятых, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.

В-шестых, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии).

В-седьмых, в случаях упрощенной идентификации клиента – фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серия и номер документа, удостоверяющего личность, а также иная информация, позволяющая подтвердить указанные сведения.

Все эти обязанности не распространяются на органы государственной власти, иные государственные органы, органы местного самоуправления, учреждения, находящиеся в их ведении, государственные внебюджетные фонды, государственные корпорации или организации, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо муниципальные образования имеют более 50 % акций (долей) в капитале.

Кроме того, указанные обязанности не распространяются на международные организации, иностранные государства или административно-территориальные единицы иностранных государств, обладающие самостоятельной правоспособностью.

Эти же обязанности не распространяются и на эмитентов ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в соответствии с российским законодательством о ценных бумагах;

Не распространяются они и на иностранные организации, ценные бумаги которых прошли процедуру листинга на иностранной бирже, входящей в перечень, утвержденный Банком России.

Юридическое лицо обязано:

1) регулярно, но не реже одного раза в год обновлять информацию о своих бенефициарных владельцах и документально фиксировать полученную информацию;

2) хранить информацию о своих бенефициарных владельцах и о принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Закона № 115, не менее пяти лет со дня получения такой информации.

Юридическое лицо вправе запрашивать у физических и юридических лиц, являющихся учредителями или участниками данного юридического лица или иным образом контролирующих его, информацию, необходимую для установления своих бенефициарных владельцев.

Физические и юридические лица, являющиеся учредителями или участниками юридического лица или иным образом контролирующие его, обязаны представлять данному юридическому лицу имеющуюся у них информацию, необходимую для установления его бенефициарных владельцев. Передача такой информации в соответствии с Законом № 115 не является нарушением законодательства Российской Федерации о персональных данных.

Юридическое лицо обязано представлять имеющуюся документально подтвержденную информацию о своих бенефициарных владельцах либо о принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Закона № 115, по запросу Росфинмониторинга или налоговых органов. Порядок и сроки представления информации о бенефициарных владельцах юридического лица и о принятых мерах по установлению в отношении таких бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Закона № 115, определяются Правительством Российской Федерации.

Информация о бенефициарных владельцах юридического лица раскрывается в его отчетности в случаях и порядке, которые предусмотрены законодательством Российской Федерации.

Для целей статьи 6.1. Закона № 115 бенефициарным владельцем понимается физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 % в капитале) юридическим лицом либо имеет возможность контролировать его действия.

Иинформацию о бенефициарах и принятых мерах по розыску данных о них вправе запросить следующие федеральные органы исполнительной власти: